Ongeoorloofd bekijken van rekeninggegevens Gepost op 4 juli 2023 te 08:38.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4791-TC Tuchtcommissie, 5 april 2023 TRB-2023-4791-TC. Verweerder heeft gedurende een periode van enkele maanden de rekeninggegevens van een drietal vrienden bekeken. Aldus heeft verweerder niet integer, onzorgvuldig en in strijd met de bankregels gehandeld. De tuchtcommissie heeft ermee rekening gehouden dat verweerder reeds zeer zwaar is getroffen door zijn handelen: zijn arbeidsovereenkomst is ontbonden, er is hem geen transitievergoeding toegekend, hij had als gevolg van voornoemde ontbinding geen recht op enige uitkering en de kwestie heeft geleid tot een publicatie in het FD als gevolg waarvan de verhoudingen binnen zijn familie ernstig zijn verstoord. De tuchtcommissie legt verweerder een berisping op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De uitspraak vind je hier.
Langdurig valselijk declaratiegedrag Gepost op 4 juli 2023 te 08:32.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4788-TC, Tuchtcommissie, 5 april 2023 TRB-2023-4788-TC. Verweerder heeft drie jaar lang valselijke declaraties ingediend, waarmee de bank aanvankelijk voor € 2.514,- is benadeeld. Verweerder heeft geen aannemelijke verklaring voor zijn valselijke declaraties gegeven. Daarnaast is onvoldoende gebleken dat hij het kwalijke van zijn handelen inziet. Verweerder heeft aldus niet integer, onzorgvuldig en in strijd met de regels van bank gehandeld. De Tuchtcommissie legt aan verweerder een beroepsverbod van vijf maanden op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De uitspraak vind je hier.
Raadpleging rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding. Gepost op 4 juli 2023 te 08:25.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4753-TC Tuchtcommissie, 05-04-2023 TRB-2023-4753-TC. Verweerder heeft (in het systeem van de bank) rekeninggegevens geraadpleegd, zonder dat hier een zakelijk aanleiding voor bestond. Bij de op te leggen maatregel houdt de tuchtcommissie rekening met de omstandigheden van het geval. In dat kader wordt onder meer ermee rekening gehouden dat (i) het om een beperkt aantal raadplegingen gaat, (ii) verweerder zijn onderhavige gedragingen ten dele zelf aan de orde heeft gesteld binnen de bank en steeds openheid van zaken heeft gegeven, zelfinzicht heeft getoond en spijt heeft betuigd, (iii) sprake is van sancties die reeds door de bank aan verweerder zijn opgelegd en (iv) uit het handelen van verweerder niet is gebleken dat hij welbewust financiële gegevens van derden heeft willen raadplegen of daarvan misbruik heeft willen maken. De tuchtcommissie legt verweerder een geldboete van € 375,- op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De uitspraak vind je hier.
De bankmedewerker is bewust afgeweken van het voor de klant door de bank aangewezen klantwordings/-exitproces Gepost op 16 mei 2023 te 10:58.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4833-AD Algemeen directeur, 21 april 2023 De bankmedewerker – een compliance medewerker bij de bank – wordt door een (voor hem in privé bekende) klant benaderd, omdat de aanvraag voor het openen van een nieuwe zakelijke rekening door de bank is geweigerd. Ondanks gewezen te zijn op mogelijke belangenverstrengeling, is de bankmedewerker met zijn heel actieve benadering en menging in deze kwestie doorgegaan en daarmee te ver afgedreven van de geëigende weg voor de klant voor het openen van een zakelijke rekening. De collega’s van de bankmedewerker’ hebben zich onder druk gezet gevoeld om alsnog een zakelijke rekening te openen voor de klant. Daarnaast heeft de bankmedewerker ongeoorloofd de gegevens van de klant geraadpleegd. De Algemeen directeur weegt in zijn beslissing in het voordeel van de bankmedewerker mee dat de bankmedewerker handelde vanuit het klantbelang, geen gegevens heeft gedeeld met derden, inzicht heeft getoond in zijn foutieve handelen, door de bank tijdelijk op non-actief werd gesteld, werd berispt en in een andere functie werd geplaatst. Als minnelijke schikking (art. 2.2.5 tuchtreglement) is een voorwaardelijke boete van € 250,- aangeboden, die door de bankmedewerker is geaccepteerd. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De beslissing van de Algemeen directeur vind je hier.
De bankmedewerker is niet integer en niet zorgvuldig met klantgegevens omgegaan . Gepost op 16 mei 2023 te 10:52.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4832-AD Algemeen directeur, 21 april 2023 Verweerster heeft met gebruikmaking van de systemen van de bank privégegevens van een klant (e-mailadres) voor persoonlijke doeleinden geraadpleegd, om contact op te nemen met deze klant ten behoeve van haar studieopdracht. Verweerster is aldus niet integer en niet zorgvuldig met klantgegevens omgegaan. Daarmee heeft zij in strijd gehandeld met de interne regels van de bank en de aan de bankierseed verbonden gedragscode. De Algemeen directeur rekent haar dit handelen aan. In de omstandigheden van het geval ziet de Algemeen directeur aanleiding haar een minnelijke schikking (art. 2.2.5 tuchtreglement) in de vorm van een voorwaardelijke geldboete van € 250,- aan te bieden. Verweerster heeft de schikking geaccepteerd. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De beslissing van de Algemeen directeur vind je hier.
Raadplegen rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 19 april 2023 te 10:56.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4716-TC Tuchtcommissie, 25 januari 2023 Verweerder heeft meermalen rekeninggegevens geraadpleegd zonder dat daarvoor een zakelijke aanleiding bestond. Bij de op te leggen maatregel houdt de tuchtcommissie rekening met het inzicht van verweerder en zijn persoonlijke omstandigheden. De tuchtcommissie legt verweerder een berisping op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De uitspraak vind je hier.
Berisping voor bestuursvoorzitter en twee commissarissen Gepost op 13 april 2023 te 12:01.Geschreven door olavwagenaar TRB-2022-3935-CB, TRB-2022-3943-CB en TRB-2022-4006-CB Commissie van Beroep, 13 april 2023 Voortzetting van de uitspraken van de Tuchtcommissie van 3 augustus 2022, waartegen de Algemeen directeur beroep heeft ingesteld. Verweerders hebben vervolgens ook zelf (incidenteel) beroep ingesteld. De Commissie van Beroep oordeelt dat de commissarissen en bestuursvoorzitter van de bank een voorbeeldfunctie hebben bij het uitdragen van de gedragsregels. Zij zijn daarin tekortgeschoten. De Commissie van Beroep wijst hierbij op de bijzondere verantwoordelijkheid van beleidsbepalende personen. Bankmedewerkers zullen niet snel tuchtrechtelijk worden veroordeeld zolang zij binnen de interne beleidsregels blijven, maar dat ligt anders voor de bankmedewerkers die zelf verantwoordelijk zijn voor dat beleid. Hun eigen rol daarbij kan wel tuchtrechtelijk worden getoetst. De commissarissen en de bestuursvoorzitter hebben bij de voorbereiding van het beloningsvoorstel onvoldoende zorgvuldig gehandeld, maakten een onvoldoende zorgvuldige belangenafweging en hebben daardoor het vertrouwen van de samenleving in de bank geschaad. De Commissie van Beroep legt als maatregel een berisping op. De namen van verweerders zijn opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De uitspraak van de Commissie van Beroep vind je hier. De uitspraken van de Tuchtcommissie vind je hier: TRB-2022-3935-TC, TRB-2022-3943-TC en TRB-2022-4006-TC
Raadplegen rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 11 april 2023 te 13:26.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4750-TC Tuchtcommissie, 25 januari 2023 Verweerster heeft rekeninggegevens geraadpleegd zonder dat daarvoor een zakelijke aanleiding bestond. Zij heeft onder andere rekeninggegevens gebruikt voor een aangifte bij de politie. Bij de op te leggen maatregel houdt de tuchtcommissie rekening met de persoonlijke omstandigheden van verweerster. De tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod voor de duur van een maand op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De uitspraak vind je hier.
Systemen bank gebruiken voor privézaken Gepost op 11 april 2023 te 13:14.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4686-TC Tuchtcommissie, 25 januari 2023 Verweerster heeft de systemen van de bank gebruikt voor privébankzaken van zichzelf, familieleden en vrienden. Verweerster heeft hiermee gedragsregels 1 en 4 geschonden van de aan de bankierseed verbonden gedragscode. Dat verweerster ook rekeninggegevens van andere klanten van de bank zou hebben bekeken zonder aanleiding vanuit haar werk bij de bank, heeft de Tuchtcommissie op basis van de stukken en het verhandelde ter zitting niet kunnen vaststellen. Het oordeel dat verweerster tuchtrechtelijk verwijtbaar heeft gehandeld, beperkt zich volgens de Tuchtcommissie dus tot het door verweerster gebruiken van de systemen van de bank voor privébankzaken. Rekening houdend met de omstandigheden van het geval, waaronder dat de leidinggevende van verweerster ervan op de hoogte was dat verweerster de systemen van de bank gebruikte voor privébankzaken van privérelaties, legt de Tuchtcommissie voor dat tuchtrechtelijk verwijtbaar handelen aan verweerster een berisping op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De uitspraak vind je hier.
Niet opgeven nevenactiviteiten, schijn belangenverstrengeling, middelen bank gebruiken voor privézaken en ongeoorloofd raadplegen rekeninggegevens Gepost op 5 april 2023 te 10:26.Geschreven door olavwagenaar TRB-2023-4690-AD Algemeen Directeur, 26 januari 2023 Beëdigde heeft zijn aandeelhouderschap in twee Poolse supermarkten niet gemeld en geregistreerd bij de bank. Daarnaast heeft beëdigde enkele jaren zijn zakelijke e-mail geregeld privé gebruikt in communicatie met diverse derden. En eenmaal heeft hij zijn zakelijke handtekening gebruikt bij het ondertekenen van een koopovereenkomst inzake een auto die hij (met inruil) privé aankocht. Ook heeft beëdigde rekeninggegevens geraadpleegd van een bedrijf waarvan hij aandeelhouder was, van zijn zoon en van zijn eigen (en/of) rekening. De Algemeen directeur concludeert dat beëdigde aldus in strijd met de bankregels en met regels 1 en 4 van de bankierseed heeft gehandeld. De Algemeen directeur is verder van oordeel dat beëdigde tevens een eerste hypotheekaanvraag van een bekende niet in behandeling had mogen nemen om iedere schijn van belangenverstrengeling te vermijden, maar stelt tevens vast dat beëdigde bij een tweede hypotheekaanvraag van die bekende toen wel de juiste afweging heeft gemaakt door die niet in behandeling te nemen. Gezien de omstandigheden van het geval – waaronder dat de bank de beëdigde langdurig intensief heeft gemonitord op onregelmatigheden zonder dat daaruit iets naar voren is gekomen, de langdurige en nog lopende beëindigingsprocedure (in hoger beroep) tussen beëdigde en de bank, de duur van het dienstverband van beëdigde en de oprechte spijtbetuiging van beëdigde – heeft de Algemeen directeur beëdigde een schikking aangeboden van € 750,-. Die schikking heeft beëdigde geaccepteerd. De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. De beslissing van de Algemeen directeur vind je hier.