Limiet creditcard door collega bankmedewerkers laten verhogen Gepost op 11 maart 2021 te 09:53.Geschreven door olavwagenaar TRB-2021-4437-TC Tuchtcommissie, 27 januari 2021 Verweerster heeft het systeem van de bank op haar verzoek door collega’s laten manipuleren. Op haar rekening is door haar creditcard gebruik een tekort ontstaan. Zij heeft vervolgens meermalen aan collega’s gevraagd voor haar een betalingsregeling in het systeem van de bank in te voeren. Hiermee heeft verweerster voorkomen dat bepaalde automatische signalen vanuit het banksysteem zouden optreden om haar financiële positie te beoordelen. Als gevolg hiervan heeft verweerster een aanzienlijke schuld opgebouwd die zij langere tijd voor de bank verborgen heeft weten te houden. Verweerster mag op grond van de regels van de bank niet haar eigen bankzaken regelen. Zij heeft niet integer gehandeld en haar handelen schaadt het vertrouwen in de bank. De Tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod voor de duur van acht maanden op. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4437-TC
Onzedelijk gedrag op de werkvloer Gepost op 8 maart 2021 te 14:34.Geschreven door fatima TRB-2021-4510-AD Algemeen directeur, 8 maart 2021 Beëdigde heeft in het zicht van twee medewerkers van de bank onzedelijke handelingen verricht. Dit onfatsoenlijke gedrag is niet alleen kwalijk, maar ook tuchtrechtelijk verwijtbaar. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping voorgesteld. Daarbij heeft de Algemeen directeur onder meer ermee rekening gehouden dat beëdigde de handelingen heeft verricht onder invloed van een stoornis, waarvoor hij zich inmiddels laat behandelen. Beëdigde heeft dit voorstel geaccepteerd. De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4510-AD
Vervalsen werkgeversverklaring ten behoeve van overbruggingshypotheek Gepost op 17 februari 2021 te 12:22.Geschreven door olavwagenaar TRB-2020-4373-TC Tuchtcommissie, 25 november 2020 Verweerster heeft voor de aanvraag van een overbruggingshypotheek de werkgeversverklaring van haar werkgever (de bank) vervalst. Hoewel de gedragingen van verweerster zich in de privésfeer hebben afgespeeld, bestaan volgens de Tuchtcommissie voldoende raakvlakken met de functie van verweerster bij de bank. De Tuchtcommissie acht het handelen van verweerster niet integer, niet zorgvuldig en in strijd met de wet. Haar handelen schaadt het vertrouwen van de samenleving in de bank. Bij de op te leggen maatregel houdt de Tuchtcommissie rekening met de persoonlijke omstandigheden van verweerster. De Tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod voor de duur van vier maanden op. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. De uitspraak van de |Tuchtcommissie Banken vind je hier: TRB-2020-4373-TC
Raadplegen en delen rekeninggegevens Gepost op 17 februari 2021 te 12:21.Geschreven door olavwagenaar TRB-2020-4451-TC Tuchtcommissie 25 november 2020 Verweerster heeft zonder zakelijke aanleiding rekeninggegevens van een klant bekeken en gedeeld met een derde. Kennisnemen van informatie zonder dat dit voor de uitoefening van de functie noodzakelijk is, is in strijd met de gedragsregel dat integer moet worden gewerkt en wordt als een ernstige schending van de bankierseed beschouwd. De Tuchtcommissie rekent het verweerster zwaar aan dat zij de vertrouwelijke en privacygevoelige informatie heeft gedeeld met een vriend. Zij heeft hiermee niet integer gehandeld, terwijl de regels van de bank hierover duidelijk zijn. Dit handelen schaadt tevens het vertrouwen van de samenleving in de bancaire sector. De Tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod op voor de duur van drie maanden. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4451-TC
Raadplegen rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 17 februari 2021 te 12:20.Geschreven door olavwagenaar TRB-2020-4284-TC Tuchtcommissie, 25 november 2020 Verweerster heeft in een paar maanden tijd rekeninggegevens van 749 klanten bekeken, zonder dat daartoe een zakelijke aanleiding bestond. Van zeventien klanten heeft verweerster meerdere schermen geraadpleegd. De tuchtcommissie acht het standpunt van verweerster dat zij de rekeninggegevens in het kader van de uitoefening van haar functie heeft geraadpleegd, onaannemelijk. Deze raadplegingen weken namelijk af van de gebruikelijke raadplegingen van verweerster. De tuchtcommissie acht het handelen van verweerster niet integer. Bovendien schaadt dit het vertrouwen dat de samenleving in de bank als professionele instelling moet kunnen stellen. Verder heeft verweerster zich niet open en toetsbaar opgesteld. De tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4284-TC
Revisies niet laten uitvoeren, maar wel in het banksysteem vermelden Gepost op 28 januari 2021 te 14:26.Geschreven door fatima TRB-2021-4463-AD Algemeen directeur, 28 januari 2021 Beëdigde had een coördinerende rol bij het wegwerken van achterstanden van de bank bij de verplichte periodieke revisies (controles) van incassocontracten. Beëdigde heeft collega’s op meerdere momenten geïnstrueerd deze revisies niet uit te voeren, maar in het banksysteem te vermelden dat dit wel was gebeurd. De Algemeen directeur oordeelt dat beëdigde daarmee een niet integere werkwijze heeft voorgesteld. Door deze werkwijze leken de achterstanden te worden ingelopen, terwijl van een daadwerkelijke revisie geen sprake was. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een boete van € 500,- voorgesteld. De Algemeen directeur heeft bij het voorstel onder meer meegewogen dat beëdigde het kwalijke van zijn handelen inziet en daarvoor de volle verantwoordelijkheid neemt. Beëdigde heeft dit voorstel geaccepteerd. De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4463-AD
Nevenfunctie niet opgeven en meewerken aan transacties zonder te weten waarom Gepost op 12 januari 2021 te 15:50.Geschreven door fatima TRB-2021-4444-AD Algemeen directeur, 12 januari 2021 Beëdigde heeft geen melding gemaakt bij de bank van de bestuursfunctie die zij uitoefende voor haar bedrijf. Zij heeft daarmee in strijd met de regels van de bank gehandeld. Deze regels bepalen dat nevenactiviteiten moeten worden gemeld en dat daarvoor toestemming moet worden gegeven. De bank heeft aan beëdigde vragen gesteld over transacties op de rekening van haar bedrijf, waaronder transacties met een klant van de bank. Hieruit bleek dat beëdigde gedurende twee jaar medewerking heeft verleend aan transacties via de rekening van haar bedrijf, zonder te weten wat de achtergrond van die transacties was. De Algemeen directeur acht deze handelwijze van beëdigde niet in integer. Zij heeft hierdoor bijgedragen aan het risico dat haar bedrijf betrokken zou raken bij fraude of witwassen. De Algemeen directeur acht de gedragingen van beëdigde een ernstige schending van de bankierseed. Hij heeft beëdigde een schikking in de vorm van een boete van € 600,- aangeboden. Beëdigde heeft dit voorstel geaccepteerd. De gegevens van beëdigde zijn opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4444-AD
Schijn van belangenverstrengeling: plannen om zakenpartners te worden met klant in bijzonder beheer Gepost op 5 november 2020 te 09:56.Geschreven door fatima TRB-2020-4400-AD Algemeen directeur, 5 november 2020 Beëdigde heeft samen met een klant van de bank plannen gemaakt om een bedrijf te beginnen. Deze klant werd door beëdigde in het kader van bijzonder beheer begeleid. Beëdigde heeft daarmee op ontoelaatbare wijze persoonlijke en zakelijke belangen door elkaar laten lopen. Omdat tenminste een schijn van belangenverstrengeling zou kunnen ontstaan, had beëdigde afstemming met een leidinggevende moeten zoeken. De Algemeen directeur heeft aan beëdigde een schikking voorgesteld in de vorm van een berisping. Hierbij heeft de Algemeen directeur de nadelige gevolgen die beëdigde reeds van zijn handelen heeft ondervonden, meegewogen. De beëdigde heeft het schikkingsvoorstel geaccepteerd. Bekijk hier de uitspraak van de Algemeen directeur: TRB-2020-4400-AD
Gebruik banksysteem voor afhandeling klacht echtgenote Gepost op 28 oktober 2020 te 12:24.Geschreven door fatima TRB-2020-4327-TC Tuchtcommissie, 28 oktober 2020 Verweerder heeft de interne banksystemen aangewend om klachten aan te maken voor kwesties waarbij zijn echtgenote partij was. Daarbij heeft verweerder een kleine klantvergoeding van €7,50 aan zijn echtgenote overgemaakt voor ten onrechte door de bank in rekening gebrachte kosten. Verder heeft verweerder gegevens van rekeningen waartoe hij gemachtigd was, via het interne banksysteem geraadpleegd. De Tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder hiermee de gedragsregels 1 en 4 heeft overtreden. Vanwege de arbeidsrechtelijke gevolgen en de langdurige procedure legt de Tuchtcommissie aan verweerder geen maatregel op. Bovendien heeft verweerder in de tuchtrechtelijke procedure meerdere keren zijn spijt betuigd en is er geen reden aan te nemen dat een tuchtrechtelijke maatregel nodig is om hem ervan te doordringen in de toekomst anders te handelen. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4327-TC
Beroepsverbod voor onterechte klantvergoedingen Gepost op 28 oktober 2020 te 12:18.Geschreven door fatima TRB-2020-4453-TC Tuchtcommissie, 28 oktober 2020 Verweerder heeft bijna € 25.000,- aan kleine klantvergoedingen toegekend, terwijl de ontvangers daar geen recht op hadden. Hij heeft daarbij zijn bevoegdheden als bankmedewerker om klantvergoedingen uit te keren misbruikt om anderen en zichzelf te verrijken. Hij heeft bij de overboekingen onjuiste omschrijvingen in het banksysteem vermeld om de werkelijke reden van de overboekingen te verdoezelen. De Tuchtcommissie weegt bij de op te leggen maatregel mee dat verweerder geen verantwoordelijkheid voor zijn handelen heeft genomen. De Tuchtcommissie legt een beroepsverbod van 18 maanden op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4453-TC