Nevenactiviteiten ten onrechte niet opgegeven

TRB-2021-4429-TC
Tuchtcommissie, 27 oktober 2021

Verweerder heeft gedragsregels 1, 4, 6 en 7 overtreden door nevenactiviteiten die hij verrichtte niet bij de bank op te geven, door zijn betrokkenheid bij het vervalsen van cv’s van kandidaten die via een besloten vennootschap naar de bank werden gestuurd en door tegenstrijdige verklaringen af te leggen bij de bank en in het onderzoek van Tuchtrecht Banken. Aan verweerder is een beroepsverbod voor de duur van vijf maanden opgelegd.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4429-TC.

Aanbrengvergoeding ontvangen voor bemiddeling, nevenactiviteiten ten onrechte niet opgegeven (2)

TRB-2021-4428-TC
Tuchtcommissie, 27 oktober 2021

Verweerder heeft gedragsregels 1, 4 en 7 overtreden door een aanbrengvergoeding te ontvangen van een bankmedewerker voor zijn bemiddeling bij het tot stand komen van het contract tussen die bankmedewerker en de bank, door nevenactiviteiten die hij verrichtte niet bij de bank op te geven en door zijn betrokkenheid bij het vervalsen van cv’s van kandidaten die via een besloten vennootschap naar de bank werden gestuurd. Aan verweerder is een beroepsverbod voor de duur van zes maanden opgelegd. Bij het bepalen van de aard en de duur van de maatregel is meegewogen dat verweerder geen enkele blijk van inzicht in het kwalijke van zijn handelen heeft gegeven.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4428-TC.

Aanbrengvergoeding betaald aan bankmedewerker, nevenactiviteiten niet opgegeven.

TRB-2021-4427-TC
Tuchtcommissie, 27 oktober 2021

Verweerder heeft de gedragsregels 1, 4, 6 en 7 overtreden door een aanbrengvergoeding te betalen aan een bankmedewerker die had bemiddeld bij het tot stand komen van het contract tussen verweerder en de bank, door nevenactiviteiten die hij verrichtte niet bij de bank op te geven en door zijn betrokkenheid bij het vervalsen van cv’s van kandidaten die via zijn besloten vennootschap naar de bank werden gestuurd. Aan verweerder is een beroepsverbod voor de duur van zes maanden opgelegd. Bij het bepalen van de aard en de duur van de maatregel is meegewogen dat verweerder geen enkele blijk van inzicht in het kwalijke van zijn handelen heeft gegeven.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Download hier de de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4427-TC.

Kleine klantvergoedingen toekennen zonder zakelijke aanleiding

TRB-2021-4666-AD
Algemeen directeur, 3 november 2021

Beëdigde heeft viermaal een kleine klantvergoeding toegekend zonder dat daarvoor een zakelijke aanleiding bestond. Beëdigde heeft daarbij in het banksysteem onjuiste gegevens ingevuld. De geldbedragen heeft beëdigde aangewend om gokschulden te voldoen. Door deze gedragingen heeft beëdigde de bankierseed geschonden. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. De Algemeen directeur heeft hierbij meegewogen dat het in de bewuste periode en ook op het moment van het nemen van de beslissing psychisch niet goed ging met beëdigde. Daarnaast heeft de Algemeen directeur meegewogen dat beëdigde reeds nadelige gevolgen van zijn handelen heeft ondervonden. Beëdigde heeft dit schikkingsvoorstel geaccepteerd.

De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Download hier de beslissing van de Algemene directeur: TRB-2021-4666-AD

Opzettelijk onjuiste gegevens invoeren bij zakelijke krediet-aanvragen

TRB-2021-4365-TC
Tuchtcommissie, 23 juni 2021

Verweerster heeft in een aantal klantdossiers relevante gegevens voor een kredietaanvraag bewust verkeerd ingevoerd. Dit deed zij om ervoor te zorgen dat de aanvraag niet hoefde te worden doorgezet naar een gespecialiseerde afdeling. Verweerster was daarnaast, ondanks dat zij daarvoor een eigen verantwoordelijkheid had, in sommige gevallen niet goed op de hoogte van het krediet- en risicobeleid van de bank. De Tuchtcommissie acht het bewust en meer dan incidenteel omzeilen van het systeem, dat juist is ingericht op een adequate inschatting van financieringsaanvragen, uiterst onzorgvuldig. De Tuchtcommissie legt aan verweerster een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op.

De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4365-TC

Bewust afwijken van geldende procedures bij zakelijke krediet-aanvragen

TRB-2021-4374-TC
Tuchtcommissie, 23 juni 2021

Verweerder is bewust en zonder ruggespraak met de bevoegde afdeling afgeweken van de geldende procedures rondom zakelijke kredietaanvragen. Verweerder had een eigen verantwoordelijkheid ervoor te zorgen dat in de dossiers die hij behandelde conform het beleid en de procedures van de bank werd gehandeld. De Tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder door daar onvoldoende op toe te zien of zelfs bewust van af te wijken in strijd met de gedragsregels heeft gehandeld. Het is de Tuchtcommissie niet gebleken dat sprake is geweest van het (stelselmatig) manipuleren van het banksysteem. Aan verweerder wordt een geheel voorwaardelijk beroepsverbod voor de duur van twee maanden opgelegd.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Download hier de uitsprak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4374-TC

Oneigenlijk gebruik thuiswerkregeling

TRB-2021-4614-AD
Algemeen directeur, 6 augustus 2021

Op basis van het onderzoek is de Algemeen directeur tot de conclusie gekomen dat beëdigde de kosten van een bureau en een beeldscherm bij de bank heeft gedeclareerd en vervolgens het bureau heeft verkocht en het beeldscherm heeft weggegeven. Hiermee heeft beëdigde niet integer, onzorgvuldig en in strijd met de regels van de bank gehandeld.

Aan beëdigde is een schikking, inhoudende een berisping, aangeboden. Beëdigde heeft hiermee ingestemd. Beëdigde wordt opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4614-AD

Klantafspraken zijn onjuist in de banksystemen geregistreerd

TRB-2021-4583-AD
Algemeen directeur, 3 september 2021 

Op basis van het onderzoek is de Algemeen directeur tot de conclusie gekomen dat beëdigde diverse face-to-face klantafspraken en meermaals formulieren met daarin een risicoanalyse en – beoordeling van de klant onjuist in de banksystemen heeft geregistreerd. Hiermee heeft beëdigde niet integer en onzorgvuldig gehandeld.

Aan beëdigde is een schikking, inhoudende een geldboete van € 250,-, aangeboden. Beëdigde heeft hiermee ingestemd. Beëdigde wordt opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is alleen in te zien voor de aangesloten banken.

Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4583-AD

Bekijken rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding

TRB-2021-4475-AD
Algemeen directeur, 6 juli 2021

Op basis van onderzoek heeft de Algemeen directeur geconcludeerd dat beëdigde rekeninggegevens van zichzelf, van haar echtgenoot, diens bedrijf en van personen met dezelfde achternaam als beëdigde heeft bekeken zonder dat daartoe een zakelijke aanleiding bestond.

Aan beëdigde is een schikking, inhoudende een berisping, aangeboden. Beëdigde heeft ingestemd met deze berisping. Beëdigde wordt opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4475-AD

Voegen van getekende pagina bij een niet door de klant getekend document (1)

TRB-2021-4449-TC
Tuchtcommissie, 28 april 2021

Verweerder heeft ingestemd met een voorstel van zijn assistent om een door de klant ondertekende pagina te voegen bij een nieuw, niet door de klant getekend, document. Hierdoor leek het alsof de klant voor dat document had getekend, terwijl dat niet het geval was. De Tuchtcommissie overweegt dat klanten van de bank er te allen tijde op moeten kunnen vertrouwen dat op een integere manier wordt omgegaan met informatie en documenten die zij aan de bank verstrekken. Op de juistheid van de in de systemen van de bank opgenomen informatie moet kunnen worden vertrouwd. De handelwijze van verweerder raakt de kern van het vertrouwen dat door klanten in de bank mag worden gesteld. De Tuchtcommissie verklaart de klacht gegrond. Bij de op te leggen maatregel weegt de Tuchtcommissie mee dat aannemelijk is dat verweerder de klant op zo goed mogelijke wijze meende te bedienen. De Tuchtcommissie acht ook aannemelijk dat geen sprake is geweest van enig eigen belang of persoonlijk gewin van verweerder. Daarnaast gaat het om een incident en heeft verweerder inzicht getoond in zijn foutieve handelen. De Tuchtcommissie legt aan verweerder een geheel voorwaardelijk beroepsverbod voor de duur van twee weken op, met een proeftijd van twee jaar.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4449-TC

zie ook TRB-2021-4450-TC