Raadplegen en delen rekeninggegevens Gepost op 17 februari 2021 te 12:21.Geschreven door olavwagenaar TRB-2020-4451-TC Tuchtcommissie 25 november 2020 Verweerster heeft zonder zakelijke aanleiding rekeninggegevens van een klant bekeken en gedeeld met een derde. Kennisnemen van informatie zonder dat dit voor de uitoefening van de functie noodzakelijk is, is in strijd met de gedragsregel dat integer moet worden gewerkt en wordt als een ernstige schending van de bankierseed beschouwd. De Tuchtcommissie rekent het verweerster zwaar aan dat zij de vertrouwelijke en privacygevoelige informatie heeft gedeeld met een vriend. Zij heeft hiermee niet integer gehandeld, terwijl de regels van de bank hierover duidelijk zijn. Dit handelen schaadt tevens het vertrouwen van de samenleving in de bancaire sector. De Tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod op voor de duur van drie maanden. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4451-TC
Raadplegen rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 17 februari 2021 te 12:20.Geschreven door olavwagenaar TRB-2020-4284-TC Tuchtcommissie, 25 november 2020 Verweerster heeft in een paar maanden tijd rekeninggegevens van 749 klanten bekeken, zonder dat daartoe een zakelijke aanleiding bestond. Van zeventien klanten heeft verweerster meerdere schermen geraadpleegd. De tuchtcommissie acht het standpunt van verweerster dat zij de rekeninggegevens in het kader van de uitoefening van haar functie heeft geraadpleegd, onaannemelijk. Deze raadplegingen weken namelijk af van de gebruikelijke raadplegingen van verweerster. De tuchtcommissie acht het handelen van verweerster niet integer. Bovendien schaadt dit het vertrouwen dat de samenleving in de bank als professionele instelling moet kunnen stellen. Verder heeft verweerster zich niet open en toetsbaar opgesteld. De tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4284-TC
Revisies niet laten uitvoeren, maar wel in het banksysteem vermelden Gepost op 28 januari 2021 te 14:26.Geschreven door fatima TRB-2021-4463-AD Algemeen directeur, 28 januari 2021 Beëdigde had een coördinerende rol bij het wegwerken van achterstanden van de bank bij de verplichte periodieke revisies (controles) van incassocontracten. Beëdigde heeft collega’s op meerdere momenten geïnstrueerd deze revisies niet uit te voeren, maar in het banksysteem te vermelden dat dit wel was gebeurd. De Algemeen directeur oordeelt dat beëdigde daarmee een niet integere werkwijze heeft voorgesteld. Door deze werkwijze leken de achterstanden te worden ingelopen, terwijl van een daadwerkelijke revisie geen sprake was. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een boete van € 500,- voorgesteld. De Algemeen directeur heeft bij het voorstel onder meer meegewogen dat beëdigde het kwalijke van zijn handelen inziet en daarvoor de volle verantwoordelijkheid neemt. Beëdigde heeft dit voorstel geaccepteerd. De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4463-AD
Nevenfunctie niet opgeven en meewerken aan transacties zonder te weten waarom Gepost op 12 januari 2021 te 15:50.Geschreven door fatima TRB-2021-4444-AD Algemeen directeur, 12 januari 2021 Beëdigde heeft geen melding gemaakt bij de bank van de bestuursfunctie die zij uitoefende voor haar bedrijf. Zij heeft daarmee in strijd met de regels van de bank gehandeld. Deze regels bepalen dat nevenactiviteiten moeten worden gemeld en dat daarvoor toestemming moet worden gegeven. De bank heeft aan beëdigde vragen gesteld over transacties op de rekening van haar bedrijf, waaronder transacties met een klant van de bank. Hieruit bleek dat beëdigde gedurende twee jaar medewerking heeft verleend aan transacties via de rekening van haar bedrijf, zonder te weten wat de achtergrond van die transacties was. De Algemeen directeur acht deze handelwijze van beëdigde niet in integer. Zij heeft hierdoor bijgedragen aan het risico dat haar bedrijf betrokken zou raken bij fraude of witwassen. De Algemeen directeur acht de gedragingen van beëdigde een ernstige schending van de bankierseed. Hij heeft beëdigde een schikking in de vorm van een boete van € 600,- aangeboden. Beëdigde heeft dit voorstel geaccepteerd. De gegevens van beëdigde zijn opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4444-AD
Schijn van belangenverstrengeling: plannen om zakenpartners te worden met klant in bijzonder beheer Gepost op 5 november 2020 te 09:56.Geschreven door fatima TRB-2020-4400-AD Algemeen directeur, 5 november 2020 Beëdigde heeft samen met een klant van de bank plannen gemaakt om een bedrijf te beginnen. Deze klant werd door beëdigde in het kader van bijzonder beheer begeleid. Beëdigde heeft daarmee op ontoelaatbare wijze persoonlijke en zakelijke belangen door elkaar laten lopen. Omdat tenminste een schijn van belangenverstrengeling zou kunnen ontstaan, had beëdigde afstemming met een leidinggevende moeten zoeken. De Algemeen directeur heeft aan beëdigde een schikking voorgesteld in de vorm van een berisping. Hierbij heeft de Algemeen directeur de nadelige gevolgen die beëdigde reeds van zijn handelen heeft ondervonden, meegewogen. De beëdigde heeft het schikkingsvoorstel geaccepteerd. Bekijk hier de uitspraak van de Algemeen directeur: TRB-2020-4400-AD
Gebruik banksysteem voor afhandeling klacht echtgenote Gepost op 28 oktober 2020 te 12:24.Geschreven door fatima TRB-2020-4327-TC Tuchtcommissie, 28 oktober 2020 Verweerder heeft de interne banksystemen aangewend om klachten aan te maken voor kwesties waarbij zijn echtgenote partij was. Daarbij heeft verweerder een kleine klantvergoeding van €7,50 aan zijn echtgenote overgemaakt voor ten onrechte door de bank in rekening gebrachte kosten. Verder heeft verweerder gegevens van rekeningen waartoe hij gemachtigd was, via het interne banksysteem geraadpleegd. De Tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder hiermee de gedragsregels 1 en 4 heeft overtreden. Vanwege de arbeidsrechtelijke gevolgen en de langdurige procedure legt de Tuchtcommissie aan verweerder geen maatregel op. Bovendien heeft verweerder in de tuchtrechtelijke procedure meerdere keren zijn spijt betuigd en is er geen reden aan te nemen dat een tuchtrechtelijke maatregel nodig is om hem ervan te doordringen in de toekomst anders te handelen. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4327-TC
Beroepsverbod voor onterechte klantvergoedingen Gepost op 28 oktober 2020 te 12:18.Geschreven door fatima TRB-2020-4453-TC Tuchtcommissie, 28 oktober 2020 Verweerder heeft bijna € 25.000,- aan kleine klantvergoedingen toegekend, terwijl de ontvangers daar geen recht op hadden. Hij heeft daarbij zijn bevoegdheden als bankmedewerker om klantvergoedingen uit te keren misbruikt om anderen en zichzelf te verrijken. Hij heeft bij de overboekingen onjuiste omschrijvingen in het banksysteem vermeld om de werkelijke reden van de overboekingen te verdoezelen. De Tuchtcommissie weegt bij de op te leggen maatregel mee dat verweerder geen verantwoordelijkheid voor zijn handelen heeft genomen. De Tuchtcommissie legt een beroepsverbod van 18 maanden op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4453-TC
Liegen over behaalde diploma’s Gepost op 28 oktober 2020 te 12:06.Geschreven door fatima TRB-2020-4367-TC Tuchtcommissie, 28 oktober 2020 Verweerder heeft in strijd met de waarheid tegen zijn leidinggevende gezegd dat hij het diploma Wft Schade Zakelijk had behaald. Verweerder heeft niet integer gehandeld en zich daarmee niet gehouden aan de regels die voor het werk bij de bank gelden. De Tuchtcommissie oordeelt dat de vakbekwaamheidseisen van groot belang zijn. Verweerder heeft met zijn gedraging het vertrouwen dat in hem gesteld mag worden, ernstig geschaad. De Tuchtcommissie tilt er zwaar aan dat verweerder gedurende een aantal maanden zijn leidinggevenden hierover heeft voorgelogen. De Tuchtcommissie legt verweerder een beroepsverbod voor de duur van een maand op. De naam van verweerder wordt, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4367-TC
Delen vertrouwelijke klantgegevens met een derde Gepost op 9 september 2020 te 12:20.Geschreven door fatima TRB-2020-4326-TC Tuchtcommissie, 9 september 2020 Verweerder was verantwoordelijk voor de afwikkeling van (vereenvoudigd geduid) een debiteurendienst binnen de bank. Verweerder heeft gegevens van klanten voor wie de bank dat debiteurenbeheer afbouwde, gestuurd naar een bedrijf dat mogelijk dat debiteurenbeheer zou overnemen. Verder heeft verweerder meermalen vertrouwelijke klantinformatie naar zijn privé e-mailadres gestuurd. De Tuchtcommissie Banken oordeelt dat verweerder hiermee de gedragscode heeft geschonden. Dergelijke vertrouwelijke informatie die zich bij de bank bevindt, mag immers niet met derden worden gedeeld en dient binnen de beveiligde bankomgeving te blijven. De tuchtcommissie acht het onderdeel van de klacht dat ziet op belangenverstrengeling ongegrond, onder meer omdat de leidinggevende van verweerder ervan op de hoogte was dat hij klanten met dit bedrijf in contact zou brengen. Bij de hoogte van de maatregel houdt de tuchtcommissie rekening met de omstandigheid dat de bank heeft nagelaten concreet en duidelijk vast te leggen wat verweerder in het kader van zijn vertrek bij de bank mocht doen bij het benaderen van klanten. Ook wordt rekening gehouden met de goede bedoelingen van verweerder. De Tuchtcommissie legt verweerder een berisping en een geldboete van € 250,- op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4326-TC
Aanpassen bankafschrift ten behoeve van persoonlijke lening – beroepsverbod Gepost op 29 juli 2020 te 10:15.Geschreven door fatima TRB-2020-4422-TC Tuchtcommissie, 29 juli 2020 Verweerder heeft zijn bankafschrift aangepast om in aanmerking te komen voor een persoonlijke lening. Hoewel verweerder dit afschrift in privétijd heeft aangepast, zijn voldoende raakvlakken met de bank en zijn functie als bankmedewerker om zijn gedragingen aan het bancaire tuchtrecht te toetsen. De Tuchtcommissie is van oordeel dat het vertrouwen van de samenleving in het bankwezen ernstig wordt geschaad door gedragingen als die van verweerder. De Tuchtcommissie legt verweerder een beroepsverbod van vier maanden op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4422-TC.