Onzorgvuldig handelen bij klantwordingsproces en schijn van belangenverstrengeling

TRB-2022-4616-AD
Algemeen Directeur, 25 mei 2022

Beëdigde heeft onzorgvuldig gehandeld door niet het CDD rapport van de klant te checken. Hiervoor was gelet op het strafrechtelijk verleden van de klant aanleiding toe. Het klantwordingsproces is daardoor niet conform de regels die binnen de bank gelden verlopen. Onvoldoende aannemelijk is geworden dat beëdigde zich hierbij schuldig heeft gemaakt aan (schijn van) belangenverstrengeling. Verder heeft beëdigde het bedrijf van zijn broer aan klanten aanbevolen. Dat levert schijn van belangenverstrengeling op. De Algemeen Directeur heeft een schikking voorgesteld in de vorm van een boete van € 250,-. Beëdigde heeft dit voorstel geaccepteerd.

De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen.

Duwen en uitschelden klant

TRB-2022-4688-AD
Algemeen Directeur, 21 maart 2022

Beëdigde heeft een klant van de bank een duw gegeven en hem uitgescholden. De Algemeen Directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een geldboete van € 100,-. Hij heeft daarbij rekening gehouden dat het een incident betrof, dat beëdigde inzicht heeft getoond in zijn handelen en dat de klant zich ook provocerend heeft gedragen. Beëdigde heeft de schikking geaccepteerd.

De naam van verweerder wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Onheuse bejegening klant

TRB-2022-4687-AD
Algemeen Directeur, 21 maart 2022

Beëdigde heeft een klant op een bijzonder onvriendelijke manier aangesproken en onheus bejegend. De Algemeen Directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een geldboete van € 50,-. Bij de vaststelling van de schikking heeft hij overwogen dat beëdigde spijt heeft betuigd en dat de klant zich provocerend heeft gedragen. Beëdigde heeft de schikking geaccepteerd.

De naam van verweerder wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Foto’s klantgegevens op telefoon

TRB-2022-4669-AD
Algemeen Directeur, 23 februari 2022

Beëdigde heeft drie keer met zijn mobiele telefoon foto’s gemaakt van klantgegevens. Door de handelwijze van beëdigde zijn deze gegevens buiten de beveiligde server van de bank terecht gekomen en is het vertrouwen van klanten geschaad dat deze gegevens bij de bank veilig zijn.
De Algemeen Directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een geldboete van € 100,-. Beëdigde heeft de schikking geaccepteerd.

De naam van verweerder wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Onjuiste uitkering kleine klantvergoeding – berisping

TRB-2021-4577-AD
Algemeen Directeur, 5 november 2021

Beëdigde heeft aan een viertal klanten op onjuiste gronden een kleine klantvergoeding uitgekeerd. Beëdigde heeft bij dit proces onzorgvuldig gehandeld. Verder heeft beëdigde voor een bekende bankzaken gedaan. Beëdigde heeft hiermee niet integer en in strijd met de regels van de bank gehandeld. De Algemeen Directeur houdt er rekening mee dat beëdigde geen kwade intenties had en onbedoeld fouten heeft gemaakt. Ook heeft verweerder inzicht getoond. De Algemeen Directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. Beëdigde heeft die schikking aanvaard.

De naam van beëdigde wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Schikking – ongeoorloofd raadplegen rekeningen

TRB-2021-4659-AD
Algemeen Directeur, 1 december 2021

Beëdigde heeft uit gemak zijn eigen rekeninggegevens via de banksystemen bekeken. Daarbij is hij gestuit op de rekeninggegevens van buren die bij hem in het postcodegebied wonen. Twee andere klanten heeft beëdigde in eerste instantie geraadpleegd vanuit een zakelijk motief, maar is hen vervolgens voor anderhalf jaar blijven monitoren. Dit was volgens de bevindingen van de bank onlogisch. Beëdigde heeft zijn handelen erkend en oprecht spijt van zijn handelen. De Algemeen Directeur houdt hiermee rekening en ook met de persoonlijke situatie van beëdigde, specifiek zijn gezondheidstoestand. De Algemeen Directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een geldboete van € 50,-. Beëdigde heeft de schikking geaccepteerd.

De naam van verweerder wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Overboeken openstaande saldi zakelijke klanten naar eigen rekening

TRB-2021-4641-AD
Algemeen Directeur, 16 november 2021

Beëdigde heeft doelbewust de openstaande saldi van opgeheven rekeningen van zakelijke klanten naar haar eigen rekening of die van haar dochters overgeboekt. De Algemeen Directeur is van oordeel dat dit gedrag blijk geeft van een groot gebrek aan respect voor andermans eigendommen. Dergelijk handelen tast het vertrouwen van de klant in de bank aan. Verder heeft beëdigde met gebruik van de systemen van de bank de rekeninggegevens van zichzelf en familieleden bekeken. Ook deze handelwijze is tuchtrechtelijk verwijtbaar. De Algemeen Directeur houdt rekening met de persoonlijke omstandigheden van beëdigde, dat zij inzicht heeft getoond en dat zij reeds nadelige gevolgen van haar handelen heeft ondervonden. De Algemeen Directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een geldboete van € 250,-. Beëdigde heeft deze schikking geaccepteerd.

De naam van beëdigde wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Kleine klantvergoedingen toekennen zonder zakelijke aanleiding

TRB-2021-4666-AD
Algemeen Directeur, 3 november 2021

 Beëdigde heeft viermaal een kleine klantvergoeding toegekend zonder dat daarvoor een zakelijke aanleiding bestond. Beëdigde heeft daarbij in het banksysteem onjuiste gegevens ingevuld. De geldbedragen heeft beëdigde aangewend om gokschulden te voldoen. Door deze gedragingen heeft beëdigde de bankierseed geschonden. De Algemeen Directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. De Algemeen Directeur heeft hierbij meegewogen dat het in de bewuste periode en ook op het moment van het nemen van de beslissing psychisch niet goed ging met beëdigde. Daarnaast heeft de Algemeen Directeur meegewogen dat beëdigde reeds nadelige gevolgen van zijn handelen heeft ondervonden. Beëdigde heeft dit schikkingsvoorstel geaccepteerd.

De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Oneigenlijk gebruik thuiswerkregeling

TRB-2021-4614-AD
Algemeen Directeur, 6 augustus 2021

Op basis van het onderzoek is de Algemeen Directeur tot de conclusie gekomen dat beëdigde de kosten van een bureau en een beeldscherm bij de bank heeft gedeclareerd en vervolgens het bureau heeft verkocht en het beeldscherm heeft weggegeven. Hiermee heeft beëdigde niet integer, onzorgvuldig en in strijd met de regels van de bank gehandeld.

Aan beëdigde is een schikking, inhoudende een berisping, aangeboden. Beëdigde heeft hiermee ingestemd. Beëdigde wordt opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

Klantafspraken zijn onjuist in de banksystemen geregistreerd

TRB-2021-4583-AD
Algemeen Directeur, 3 september 2021 

Op basis van het onderzoek is de Algemeen Directeur tot de conclusie gekomen dat beëdigde diverse face-to-face klantafspraken en meermaals formulieren met daarin een risicoanalyse en – beoordeling van de klant onjuist in de banksystemen heeft geregistreerd. Hiermee heeft beëdigde niet integer en onzorgvuldig gehandeld.

Aan beëdigde is een schikking, inhoudende een geldboete van € 250,-, aangeboden. Beëdigde heeft hiermee ingestemd. Beëdigde wordt opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.