Uitkeren bouwdepot voor fiscale schuld Gepost op 29 juli 2020 te 10:08.Geschreven door fatima TRB-2020-4410-TC Tuchtcommissie, 29 juli 2020 Verweerder heeft een bouwdepot van half miljoen euro doen uitkeren aan klanten van de bank. Het doel daarvan was dat de klanten daarmee een fiscale schuld konden voldoen. De Tuchtcommissie oordeelt dat het liquiditeitsprobleem van de klanten een privéaangelegenheid betrof. Verweerder heeft zich dit probleem aangetrokken, maar is daarbij uit het oog verloren dat de oplossing niet toelaatbaar was. Een bouwdepot is doelgebonden en is niet bedoeld om fiscale schulden uit te voldoen. Verweerder heeft geen goedkeuring aan een leidinggevende gevraagd. Verweerder heeft een onzorgvuldige belangenafweging gemaakt, zijn werkwijze was niet zorgvuldig en hij heeft zich niet aan de regels gehouden. De Tuchtcommissie houdt bij het bepalen van de maatregel onder meer rekening met de omstandigheid dat verweerder niet met verkeerde bedoelingen heeft gehandeld. De Tuchtcommissie legt aan verweerder de maatregel van berisping op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2020-4410-TC.
Schending plicht melding maken bedrijf echtgenote Gepost op 21 juli 2020 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2020-4261-CB Commissie van Beroep Banken, 30 juni 2020 Voortzetting van de beslissing van de Tuchtcommissie van 18 december 2019, waartegen verweerder beroep heeft ingesteld. De Commissie van Beroep oordeelt net als de Tuchtcommissie dat verweerder de bankierseed heeft overtreden door bij de bank geen melding te maken van het bedrijf van zijn echtgenote. De zakelijke betrokkenheid van (de onderneming van) verweerders echtgenote bij leveranties aan de bank levert voor verweerder onmiskenbaar, en op zijn minst genomen, de schijn van belangenverstrengeling op. Daarbij kan in het midden blijven of – en zo ja, in welke mate – verweerder persoonlijk profijt heeft gehad van die transacties. Verweerder is zich bewust geweest van de mogelijkheid van belangenverstrengeling. Gelet op (i) de persoonlijke omstandigheden van verweerder, (ii) het feit dat tuchtrecht pas na aflegging van de eed kan worden toegepast en (iii) de suggestie in berichtgeving dat verweerder strafrechtelijk zou zijn vervolgd, acht de Commissie van Beroep een beroepsverbod voor verweerder onevenredig zwaar. De Commissie van Beroep legt aan verweerder een berisping op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de uitspraak van de Commissie van Beroep Banken: TRB-2020-4261-CB
Stelen uit bedrijfsrestaurant Gepost op 21 april 2020 te 13:09.Geschreven door fatima TRB-2020-4467 Algemeen Directeur, 21 april 2020 Beëdigde heeft meermalen in het bedrijfsrestaurant van de bank levensmiddelen niet afgerekend. De Algemeen directeur acht dit gedrag blijk geven van een schokkend gebrek aan respect voor de eigendom van anderen. Dit gedrag vormt een grove schending van de bankierseed. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping voorgesteld. Hierbij heeft de Algemeen directeur meegewogen dat het dienstverband van beëdigde als gevolg van de feiten tot een einde is gekomen en dat de kans dat hij nogmaals bij een bank werkzaam zal zijn beperkt is. De beëdigde heeft het schikkingsvoorstel geaccepteerd. De naam van beëdigde wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2020-4467-AD
Valse stukken inbrengen tijdens tuchtprocedure Gepost op 18 maart 2020 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2020-3973-CB Uitspraak Commissie van Beroep, 18 maart 2020 Voortzetting van de beslissing van de Tuchtcommissie van 28 augustus 2019, waartegen de Algemeen directeur hoger beroep heeft ingesteld. In een tussenbeslissing van 15 januari 2020 oordeelt de Commissie van Beroep dat niet met de vereiste hoge mate van aannemelijkheid is komen vast te staan dat verweerder geld heeft opgenomen van een klant van de bank. De klacht is in zoverre ongegrond. De Commissie van Beroep bekrachtigt daarom de beslissing van de Tuchtcommissie Banken ten aanzien van het eerste klachtonderdeel. Ten aanzien van het tweede klachtonderdeel oordeelt de Commissie van Beroep dat sommige verplichtingen die de bankmedewerker door het afleggen van de eed op zich neemt ook na het einde van het dienstverband kunnen doorwerken. Dit geldt ook voor gedragsregel 6, waaruit volgt dat bankmedewerkers open en eerlijk moeten zijn over hun gedrag. De Commissie van Beroep gelast nader onderzoek naar de door de bankmedewerker ingebrachte bewijsstukken en houdt de verdere beslissing aan. In de eindbeslissing van 18 maart 2020 oordeelt de Commissie van Beroep dat verweerder in deze tuchtzaak welbewust valse stukken heeft ingebracht om het bewijs te leveren van een of meer geldopnamen die niet hebben plaatsgevonden. Het inbrengen van valse stukken om bewijs te leveren van een onjuiste stelling is onmiskenbaar in strijd met gedragsregel 6 en is een ernstig feit. De Commissie van Beroep legt aan verweerder de maatregel van berisping op. De naam van verweerder wordt opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de tussenbeslissing: uitspraak Tussenbeslissing CvB 3973 Download hier de eindbeslissing: uitspraak Eindbeslissing CvB 3973
Doorsturen vertrouwelijke klantgegevens naar privémail Gepost op 29 januari 2020 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2020-4349-AD Algemeen directeur, 29 januari 2020 Beëdigde heeft tweemaal e-mails met vertrouwelijke klantgegevens naar privémailadressen verzonden. Eén e-mail heeft hij naar zijn eigen privémailadres gestuurd en één naar het privémailadres van zijn voormalig leidinggevende. Zijn voormalig leidinggevende werkte op dat moment niet meer bij de bank. Beëdigde heeft ervoor gezorgd dat vertrouwelijke klantgegevens buiten de (beveiligde) server van de bank zijn terechtgekomen. Ook heeft hij vertrouwelijke gegevens gedeeld met een derde, aangezien zijn leidinggevende niet meer bij de bank werkzaam was. Beëdigde heeft derhalve zorgvuldig noch integer gehandeld en heeft vertrouwelijke informatie niet geheim gehouden. Verder heeft hij gehandeld in strijd met de regels van de bank dat medewerkers zorgvuldig omgaan met vertrouwelijke gegevens en die in beginsel niet worden gedeeld. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een berisping. Beëdigde heeft het schikkingsvoorstel aanvaard. De gegevens van beëdigde zijn opgenomen in het tuchtrechtelijk register. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2020-4349-AD
Schikking – Niet opgeven van nevenactiviteiten Gepost op 26 juli 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3925-AD beslissing Algemeen directeur, 26 juli 2019 Buiten zijn werk bij de bank vervulde beëdigde functies bij diverse ondernemingen. Beëdigde heeft voor het uitoefenen van deze nevenactiviteiten geen toestemming van zijn leidinggevende gevraagd of gekregen, terwijl een interne regel van de bank dit wel voorschrijft. Hiermee heeft beëdigde in strijd met deze regel gehandeld. Verder heeft beëdigde de bankierseed geschonden door een interne vertrouwelijke e-mail van de bank naar een derde door te sturen. Met deze gedragingen heeft beëdigde de bankierseed geschonden. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. Daarbij is onder meer rekening gehouden met het tijdsverloop dat voor rekening van de Algemeen directeur komt. Beëdigde heeft de schikking aanvaard. De gegevens van beëdigde zijn opgenomen in het tuchtrechtelijk register. Download hier de beslissing: TRB-2019-3925-AD
Schikking – Raadplegen klantgegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 11 juli 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-4298-AD Beslissing Algemeen directeur, 11 juli 2019 Uit het onderzoek van de Algemeen directeur is naar voren gekomen dat de beëdigde klantgegevens heeft geraadpleegd zonder zakelijke aanleiding. Beëdigde heeft daarmee de bankierseed geschonden. Niet is komen vast te staan dat de beëdigde deze gegevens met een derde heeft gedeeld. De Algemeen directeur heeft de beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. De beëdigde heeft de schikking aanvaard. De gegevens van de beëdigde zijn opgenomen in het tuchtrechtelijk register. Download hier de beslissing: TRB-2019-4298-AD
Schikking – Bekijken klantgegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 26 juni 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-4313-AD Algemeen directeur, 26 juni 2019 Uit het onderzoek van de Algemeen directeur is naar voren gekomen dat beëdigde klantgegevens heeft bekeken zonder zakelijke aanleiding. Beëdigde heeft daarmee de bankierseed geschonden. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een berisping. Beëdigde heeft deze schikking aanvaard. De gegevens van beëdigde zijn opgenomen in het tuchtrechtelijk register. Download hier de beslissing: TRB-2019-4313-AD
Vertrouwelijke gegevens uploaden; berisping Gepost op 16 april 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3868-CB Commissie van Beroep, 16 april 2019 Voortzetting van beslissing Tuchtcommissie van 19 december 2018. Verweerder was in beroep gekomen van de beslissing van de Tuchtcommissie waarin aan hem aan hem een tijdelijk beroepsverbod was opgelegd. De Commissie van Beroep oordeelt net als de Tuchtcommissie dat verweerder de bankierseed heeft overtreden door – kort samengevat – digitale informatie van de bank te uploaden naar zijn privé-omgeving. Dit levert misbruik van zijn functie op. Mede door zijn functie als Risk Manager wist verweerder en had hij moeten weten dat de informatie zeer gevoelig en vertrouwelijk was. De gedraging van verweerder valt hem zwaar aan te rekenen. Banken moeten erop kunnen vertrouwen dat hun medewerkers zich van dergelijk gedrag onthouden. De Commissie van Beroep acht gelet op diverse omstandigheden, een beroepsverbod voor verweerder een te zware, disproportionele, sanctie. De Commissie van Beroep legt aan verweerder de maatregel van berisping op. Download hier de volledige uitspraak: TRB-2019-3868-CB.
Internetgebruik voor privé-doeleinden door bankmedewerker; berisping Gepost op 19 december 2018 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2018-3862-TC Tuchtcommissie, 19 december 2018 Verweerder heeft vanaf zijn werkplek en met gebruikmaking van zijn werkcomputer veelvuldig gebruik gemaakt van het internet voor privédoeleinden. Hij heeft daarbij gebruik gemaakt van zoektermen die leiden naar pornografisch materiaal gezocht. Verweerder heeft verder onder meer veelvuldig aan voetbal gerelateerde websites bezocht. Namens de Algemeen directeur is gesteld dat verweerder zijn werkgever door zijn handelen heeft benadeeld. Namens verweerder is in dit verband naar voren gebracht dat dit aspect geen onderdeel uitmaakte van de melding die de bank bij de Algemeen directeur heeft ingediend. De Tuchtcommissie overweegt hierover, onder verwijzing naar het Tuchtreglement Bancaire Sector, dat de Algemeen directeur naar aanleiding van een melding beslist of hij een klacht voorlegt aan de Tuchtcommissie. Hij is niet gebonden aan de inhoud van de voorgelegde melding. De Algemeen directeur is daarnaast ook zelfstandig bevoegd een klacht voor te leggen aan de Tuchtcommissie. Dit verweer slaagt daarom niet. Namens verweerder is verder aangevoerd dat de gedragingen niet onder het bancaire tuchtrecht vallen, omdat het in de kern om privégedragingen gaat, althans om een conflict in de arbeidsrechtelijke sfeer. De Tuchtcommissie verwerpt dit standpunt en wijst erop dat de computerfaciliteiten van de bank veelvuldig zijn gebruikt voor het zoeken naar ontoelaatbaar en mogelijk strafbaar materiaal. Dit kan zozeer negatief afstralen op de bank dat het afbreuk doet aan het vertrouwen dat klanten in de bank moeten kunnen stellen. Verweerder heeft de interne regels van de bank omtrent internetgebruik geschonden en niet integer gehandeld. De Tuchtcommissie legt aan verweerder een berisping op. De naam van verweerder wordt, bij onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het voor banken inzichtelijke register van Stichting Tuchtrecht Banken. Download hier de volledige uitspraak: TRB-2018-3862-TC