Onzorgvuldig handelen bij klantwordingsproces en schijn van belangenverstrengeling Gepost op 14 juni 2022 te 15:48.Geschreven door widadbiesbrouck TRB-2022-4616-AD Algemeen directeur, 25 mei 2022 Beëdigde heeft onzorgvuldig gehandeld door niet het CDD rapport van de klant te checken. Hiervoor was gelet op het strafrechtelijk verleden van de klant aanleiding toe. Het klantwordingsproces is daardoor niet conform de regels die binnen de bank gelden verlopen. Onvoldoende aannemelijk is geworden dat beëdigde zich hierbij schuldig heeft gemaakt aan (schijn van) belangenverstrengeling. Verder heeft beëdigde het bedrijf van zijn broer aan klanten aanbevolen. Dat levert schijn van belangenverstrengeling op. De Algemeen directeur heeft een schikking voorgesteld in de vorm van een boete van € 250,-. Beëdigde heeft dit voorstel geaccepteerd. De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2022-4616-AD
Vertrouwelijke gegevens buiten bankomgeving en via internet toegankelijk Gepost op 31 mei 2022 te 09:22.Geschreven door olavwagenaar TRB-2022-4587-TC Tuchtcommissie, 30 maart 2022 Verweerder heeft data (op punten zeer privacygevoelige gegevens) buiten het netwerk van de bank gebracht door deze data op een USB-stick te zetten. Vervolgens zijn de gegevens van de USB-stick op de privé laptop gezet. Deze laptop heeft een koppeling gemaakt met een server waardoor de data voor de duur van enkele dagen medio 2020, vrijelijk beschikbaar is geweest. Opzet hierbij is niet aannemelijk geworden. Dit maakt de gevolgen echter niet minder ernstig. De gegevens zijn immers zeer fraudegevoelig en zeer nuttig voor kwaadwillenden. Aan verweerder wordt een beroepsverbod voor de duur van drie maanden opgelegd. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2022-4587-TC
Foto’s klantgegevens op telefoon Gepost op 4 mei 2022 te 11:49.Geschreven door widadbiesbrouck TRB-2022-4669-AD Algemeen directeur, 23 februari 2022 Beëdigde heeft drie keer met zijn mobiele telefoon foto’s gemaakt van klantgegevens. Door de handelwijze van beëdigde zijn deze gegevens buiten de beveiligde server van de bank terecht gekomen en is het vertrouwen van klanten geschaad dat deze gegevens bij de bank veilig zijn. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een geldboete van € 100,-. Beëdigde heeft de schikking geaccepteerd. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2022-4669-AD
Onjuiste declaratie zakelijke kilometers – beroepsverbod Gepost op 13 april 2022 te 09:23.Geschreven door olavwagenaar TRB-2022-4426-TC Tuchtcommissie, 2 maart 2022 Verweerder heeft over een langere periode veelvuldig en vele zakelijke kilometers gedeclareerd die hij in werkelijkheid niet heeft gereden. Verweerder heeft geen enkele aannemelijke uitleg voor zijn valselijke declaraties gegeven. Verweerder heeft niet integer gehandeld en geen blijk gegeven het kwalijke van zijn handelen in te zien. Bovendien is hij niet open en eerlijk geweest. De tuchtcommissie houdt er rekening mee dat verweerder een hooggeplaatste positie binnen de bank bekleedde en een voorbeeldfunctie had. De Tuchtcommissie legt verweerder een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2022-4426-TC
Raadplegen rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding – beroepsverbod Gepost op 13 april 2022 te 09:23.Geschreven door olavwagenaar TRB-2022-4599-TC, Tuchtcommissie, 2 maart 2022 Verweerster heeft gedurende een langere periode de rekeninggegevens van klanten geraadpleegd zonder dat daartoe een zakelijke aanleiding bestond. De Tuchtcommissie acht het handelen van verweerster niet integer. Bovendien schaadt dit het vertrouwen dat de samenleving in de bank als professionele instelling moet kunnen stellen. De Tuchtcommissie houdt er rekening mee dat verweerster het kwalijke van haar handelen inziet. De Tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod voor de duur van drie maanden op. De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen het register raadplegen. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2022-4599-TC
Onjuiste uitkering kleine klantvergoeding – berisping Gepost op 16 maart 2022 te 13:32.Geschreven door widadbiesbrouck TRB-2021-4577-AD Algemeen directeur, 5 november 2021 Beëdigde heeft aan een viertal klanten op onjuiste gronden een kleine klantvergoeding uitgekeerd. Beëdigde heeft bij dit proces onzorgvuldig gehandeld. Verder heeft beëdigde voor een bekende bankzaken gedaan. Beëdigde heeft hiermee niet integer en in strijd met de regels van de bank gehandeld. De Algemeen directeur houdt er rekening mee dat beëdigde geen kwade intenties had en onbedoeld fouten heeft gemaakt. Ook heeft verweerder inzicht getoond. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. Beëdigde heeft die schikking aanvaard. De naam van beëdigde is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissingen van de Algemeen directeur: TRB-2021-4577-AD.
Schikking – ongeoorloofd raadplegen rekeningen Gepost op 23 februari 2022 te 14:17.Geschreven door widadbiesbrouck TRB-2021-4659-AD Algemeen directeur, 1 december 2021 Beëdigde heeft uit gemak zijn eigen rekeninggegevens via de banksystemen bekeken. Daarbij is hij gestuit op de rekeninggegevens van buren die bij hem in het postcodegebied wonen. Twee andere klanten heeft beëdigde in eerste instantie geraadpleegd vanuit een zakelijk motief, maar is hen vervolgens voor anderhalf jaar blijven monitoren. Dit was volgens de bevindingen van de bank onlogisch. Beëdigde heeft zijn handelen erkend en oprecht spijt van zijn handelen. De Algemeen directeur houdt hiermee rekening en ook met de persoonlijke situatie van beëdigde, specifiek zijn gezondheidstoestand. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een geldboete van € 50,-. Beëdigde heeft de schikking geaccepteerd. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing van de Algemeen directeur: TRB-2021-4659-AD
Kopiëren klantgegevens op onbeveiligde USB stick en belangenverstrengeling Gepost op 9 februari 2022 te 08:00.Geschreven door olavwagenaar TRB-2021-4477-TC Tuchtcommissie, 17 november 2021 Verweerder heeft gegevens van klanten van de bank gekopieerd op een onbeveiligde USB stick. Hierdoor heeft hij deze gegevens buiten de beveiligde omgeving van de bank gebracht. De Tuchtcommissie is van oordeel dat dit handelen schadelijk is voor het vertrouwen in de bank. Verder heeft verweerder meerdere klanten van de bank namens zijn eigen onderneming bediend, terwijl hij nog werkzaam was voor de bank. De Tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder zich hiermee schuldig heeft gemaakt aan belangenverstrengeling. De Tuchtcommissie legt verweerder een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op. De naam van verweerder wordt is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen dit register inzien. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4477-TC.
Bewust afwijken geldende procedure bij zakelijke kredietaanvragen Gepost op 9 februari 2022 te 07:58.Geschreven door olavwagenaar TRB-2021-4378-TC Tuchtcommissie, 17 november 2021 Verweerder is bij kredietaanvragen in een aantal klantdossiers afgeweken van het beleid van de bank en/of de wijze waarop deze aanvragen in het banksysteem dienden te worden ingevoerd. De Tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder bewust het banksysteem heeft gemanipuleerd. Dit handelen is schadelijk geweest voor de bank. Ook hebben klanten kredieten gekregen waarvoor zij mogelijk niet in aanmerking kwamen. Het feit dat de klant een lening wil, maakt nog niet dat dat ook (altijd) zijn belang is. De Tuchtcommissie weegt mee dat verweerder inzicht heeft getoond en al door de bank is gestraft. De Tuchtcommissie legt verweerder een voorwaardelijk beroepsverbod voor de duur van twee maanden op. De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen dit register inzien. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4378-TC
Onttrekken € 10.000,- van rekening broer Gepost op 9 februari 2022 te 07:55.Geschreven door olavwagenaar TRB-2021-4508-TC Tuchtcommissie, 22 december 2021 Verweerder heeft in totaal een bedrag van € 10.000,- van de rekening van zijn zwakbegaafde broer naar zichzelf overgeboekt. Vervolgens heeft hij de bankafschriften aangepast door deze overboekingen te verwijderen. Verder heeft verweerder de persoonsgegevens van de rekening van zijn broer gewijzigd. De tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder zijn bevoegdheden als bankmedewerker in verregaande mate heeft misbruikt om zijn eigen financiële problemen op te lossen. De Tuchtcommissie acht dit handelen volstrekt niet integer en legt hem een beroepsverbod voor de duur van acht maanden op. De naam van verweerder wordt is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen dit register inzien. Download hier de uitspraak van de Tuchtcommissie: TRB-2021-4508-TC