Aanvragen bankrekeningen en creditcards voor zichzelf; beroepsverbod Gepost op 28 augustus 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-4297-TC Tuchtcommissie 28 augustus 2019 Verweerder heeft voor zichzelf acht bankrekeningen geopend en 68 creditcards aangevraagd en verkregen. De opnamelimieten van deze creditcards heeft hij telkens opgevoerd tot de maximaal toegelaten limiet. Verweerder heeft deze kredieten besteed aan online gokken. Verweerder heeft het systeem van de bank gemanipuleerd door automatisch gegenereerde overeenkomsten te verwijderen. De financiële schade bedraagt ruim € 850.000. De Tuchtcommissie acht het handelen van verweerder niet integer en in strijd met de interne regels van de bank. Verweerder heeft zeer grensoverschrijdend gehandeld. Het handelen van verweerder ondermijnt het vertrouwen dat de samenleving in de bank moet kunnen hebben. De Tuchtcommissie houdt rekening met de schuldbewuste houding van verweerder, de stappen die hij heeft gezet om van zijn verslaving af te komen en de lange weg tot herstel die hij waarschijnlijk nog heeft te gaan. De Tuchtcommissie acht de klacht gegrond en legt aan verweerder een beroepsverbod op voor de duur van 30 maanden. De naam van verweerder wordt, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de volledige uitspraak: TRB-2019-4297-TC
Schikking – Niet opgeven van nevenactiviteiten Gepost op 26 juli 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3925-AD beslissing Algemeen directeur, 26 juli 2019 Buiten zijn werk bij de bank vervulde beëdigde functies bij diverse ondernemingen. Beëdigde heeft voor het uitoefenen van deze nevenactiviteiten geen toestemming van zijn leidinggevende gevraagd of gekregen, terwijl een interne regel van de bank dit wel voorschrijft. Hiermee heeft beëdigde in strijd met deze regel gehandeld. Verder heeft beëdigde de bankierseed geschonden door een interne vertrouwelijke e-mail van de bank naar een derde door te sturen. Met deze gedragingen heeft beëdigde de bankierseed geschonden. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. Daarbij is onder meer rekening gehouden met het tijdsverloop dat voor rekening van de Algemeen directeur komt. Beëdigde heeft de schikking aanvaard. De gegevens van beëdigde zijn opgenomen in het tuchtrechtelijk register. Download hier de beslissing: TRB-2019-3925-AD
Schikking – Raadplegen klantgegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 11 juli 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-4298-AD Beslissing Algemeen directeur, 11 juli 2019 Uit het onderzoek van de Algemeen directeur is naar voren gekomen dat de beëdigde klantgegevens heeft geraadpleegd zonder zakelijke aanleiding. Beëdigde heeft daarmee de bankierseed geschonden. Niet is komen vast te staan dat de beëdigde deze gegevens met een derde heeft gedeeld. De Algemeen directeur heeft de beëdigde een schikking in de vorm van een berisping aangeboden. De beëdigde heeft de schikking aanvaard. De gegevens van de beëdigde zijn opgenomen in het tuchtrechtelijk register. Download hier de beslissing: TRB-2019-4298-AD
Schikking – Bekijken klantgegevens zonder zakelijke aanleiding Gepost op 26 juni 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-4313-AD Algemeen directeur, 26 juni 2019 Uit het onderzoek van de Algemeen directeur is naar voren gekomen dat beëdigde klantgegevens heeft bekeken zonder zakelijke aanleiding. Beëdigde heeft daarmee de bankierseed geschonden. De Algemeen directeur heeft beëdigde een schikking aangeboden in de vorm van een berisping. Beëdigde heeft deze schikking aanvaard. De gegevens van beëdigde zijn opgenomen in het tuchtrechtelijk register. Download hier de beslissing: TRB-2019-4313-AD
Kopiëren handtekeningen klanten: 2 beroepsverboden Gepost op 26 juni 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3728-TC en TRB-2019-3731-TC Tuchtcommissie 26 juni 2019 Op 26 juni 2019 heeft de Tuchtcommissie uitspraak gedaan in 2 soortgelijke zaken, waarin – kort samengevat – verweerders handtekeningen van klanten hebben gekopieerd. Deze uitspraken maken onderdeel uit van een groter aantal zaken waarin hetzelfde was voorgevallen en waarin de Tuchtcommissie reeds eerder (op 17 augustus 2018, op 3 april 2019 en op 1 mei 2019) uitspraak heeft gedaan. Verweerders hebben handtekeningen van klanten onder herstelde hypotheekadviezen gekopieerd. De Tuchtcommissie acht de hierover ingediende klachten gegrond. Het kopiëren van één of meerdere handtekeningen van klanten kwalificeert als niet integer werken, is in strijd met de wet en andere regels die voor het werk bij de bank gelden, en schaadt het vertrouwen van de samenleving in de bank. De Tuchtcommissie acht slechts een tijdelijk beroepsverbod een passende maatregel. In beginsel zou een beroepsverbod voor de duur van drie maanden passend zijn. In verband met de bijzondere omstandigheden waaronder de gedragingen hebben plaatsgevonden, wordt afgeweken van dit uitgangspunt en wordt aan verweerders een beroepsverbod van kortere duur opgelegd. In beide zaken wordt aan verweerders een beroepsverbod van 4 weken opgelegd. De namen van de verweerders worden, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de volledige uitspraken: TRB-2019-3728-TC en TRB-2019-3731-TC
Valse brief in civiele procedure; beroepsverbod Gepost op 26 juni 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3952-TC Tuchtcommissie, 26 juni 2019 De Algemeen directeur heeft een klacht bestaande uit twee klachtonderdelen aan de Tuchtcommissie voorgelegd. De Tuchtcommissie acht het eerste klachtonderdeel gegrond en het tweede klachtonderdeel ongegrond. Klachtonderdeel A Verweerder is (mede) verantwoordelijk voor het overleggen van een valse brief van de bank in een civiele procedure. In deze aan verweerder gerichte brief wordt in strijd met de waarheid gesteld dat een hypotheekgesprek met verweerder heeft plaatsgevonden en dat de situatie van verweerder het advies rechtvaardigt niet tot het aanvragen van een hypotheek over te gaan. Dit gesprek heeft nimmer plaatsgevonden. Dat de brief door de advocaat van verweerder of door zijn partner zou zijn opgesteld en overgelegd acht de Tuchtcommissie onaannemelijk. De Tuchtcommissie acht het voor eigen gewin (doen) indienen van een valse brief in een gerechtelijke procedure verre van integer. Verweerder heeft geen openheid willen betrachten over de vraag hoe de brief tot stand is gekomen en in het geding is gebracht en wie daarbij betrokken is geweest. Verweerder heeft daarmee in strijd gehandeld met gedragsregels 1 en 6. Klachtonderdeel B Verweerder wordt verweten dat hij zonder afstemming met een leidinggevende significant meer uren heeft gedeclareerd dan contractueel was toegestaan. De Tuchtcommissie kan uit de stukken niet zonder meer afleiden dat het verweerder contractueel niet was toegestaan gewerkte overuren te declareren. Ervan uitgaande dat het overwerk is verricht, resteert een verschil van inzicht tussen de bank en verweerder over de gemaakte afspraken over de verrichten werkzaamheden, de betaling daarvan en de uitleg van die afspraken. Dat verschil van inzicht is onvoldoende om een tuchtrechtelijk verwijt aan verweerder te rechtvaardigen. De Tuchtcommissie acht dit klachtonderdeel ongegrond. De maatregel De Tuchtcommissie legt aan verweerder (voor het eerste klachtonderdeel) een beroepsverbod op voor de duur van 6 maanden. De Tuchtcommissie wijst daarbij onder meer op de ernst van de gedraging van verweerder en de omstandigheid dat hij geen (voldoende) opening van zaken heeft gegeven. De naam van verweerder wordt, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing: TRB-2019-3952-TC
Aanpassen limieten op eigen rekeningen; beroepsverbod Gepost op 26 juni 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3954-TC Tuchtcommissie, 26 juni 2019 Verweerster heeft limieten geplaatst en verhoogd op bankrekeningen van zichzelf en/of haar echtgenoot. De Tuchtcommissie concludeert dat deze mutaties door verweerster zelf zijn verricht in het interne systeem van de bank. Uit interne regels van de bank volgt dat een bankmedewerker geen eigen bankzaken mag behandelen. Dit is vanuit het oogpunt van het voorkomen van misbruik en belangenverstrengeling volstrekt begrijpelijk. Het handelen van verweerster kwalificeert niet als integer werken. Verweerster heeft gedragsregels 1 en 4 geschonden. De Tuchtcommissie legt aan verweerster een beroepsverbod op voor de duur van 3 maanden. De naam van verweerster wordt, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing: TRB-2019-3954-TC
Weigering medewerking aan onderzoek bank; beroepsverbod Gepost op 26 juni 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3970-TC Tuchtcommissie, 27 juni 2019 Na een intern onderzoek van de bank bestonden zeer serieuze aanwijzingen dat verweerder betrokken was bij fraude binnen de bank, waarbij onder meer een klant voor € 20.000 was benadeeld. Uit het onderzoek van de bank kwam naar voren dat van alle potentieel betrokken bankmedewerkers, uitsluitend verweerder in de gelegenheid was geweest om het geheel aan handelingen van de fraude te kunnen hebben verricht. Verweerder is door de bank geconfronteerd met deze onderzoeksbevindingen. Hem is gevraagd om met zijn mobiele telefoon in te (laten) loggen op de mobiel bankieren app van de bank. Verweerder heeft medewerking daaraan geweigerd. De Tuchtcommissie oordeelt dat het voor verweerder duidelijk moet zijn geweest wat het belang was van het verkrijgen van duidelijkheid over de door verweerder gebruikte mobiele telefoon. Dit was mogelijk door het inloggen op de mobiel bankieren app. Deze handeling is eenvoudig van aard en impliceert slechts een geringe inbreuk op de privacy van verweerder. Van verweerder kon worden gevergd opening van zaken te geven, ook door in te (laten) loggen op de mobiel bankieren app. Door medewerking te weigeren heeft verweerder zich niet open en toetsbaar opgesteld, heeft hij het vertrouwen van de samenleving in de bank geschaad en zich niet integer gedragen. Verweerder heeft in strijd gehandeld met gedragsregels 1, 6 en 7. De Tuchtcommissie legt aan verweerder een beroepsverbod op voor de duur van 6 maanden. De naam van verweerder wordt, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de beslissing: TRB-2019-3970-TC
Voorwenden behalen diploma’s; beroepsverbod Gepost op 1 mei 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3878-TC Tuchtcommissie Banken, 1 mei 2019 Verweerder heeft binnen de bank voorgewend dat hij voor de uitoefening van zijn functie noodzakelijke (Wft-) diploma’s had behaald. Verweerder heeft niet naar waarheid verklaard tegenover zijn leidinggevende en heeft een e-mail vervalst. Verweerder heeft daarmee niet integer gehandeld en zich niet gehouden aan de regels die voor het werk bij de bank gelden. Het doet afbreuk aan het vertrouwen van klanten in de kennis en kunde van bankmedewerkers. Verweerder heeft daarmee in strijd gehandeld met gedragsregels 1, 4 en 7. De klacht is in zoverre gegrond. Dat verweerder werkzaamheden voor klanten heeft uitgevoerd waartoe hij (zonder de vereiste diploma’s) niet bevoegd was, is onvoldoende gebleken. Het klachtonderdeel dat daarop betrekking heeft (gedragsregel 3: centraal stellen klantbelang), is daarom ongegrond. De Tuchtcommissie legt een beroepsverbod voor de duur van 9 maanden op. De naam van verweerder wordt, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de volledige uitspraak: TRB-2019-3878-TC
Kopiëren handtekeningen klanten: 3 beroepsverboden Gepost op 1 mei 2019 te 00:00.Geschreven door StuurluiDevelopment TRB-2019-3757-TC, TRB-2019-3758-TC en TRB-2019-3790-TC Tuchtcommissie Banken, 1 mei 2019 Op 1 mei 2019 heeft de Tuchtcommissie uitspraak gedaan in 3 soortgelijke zaken, waarin – kort samengevat – verweerders handtekeningen van klanten hebben gekopieerd. Deze uitspraken maken onderdeel uit van een veel groter aantal zaken waarin hetzelfde was voorgevallen en waarin de Tuchtcommissie reeds eerder (op 17 augustus 2018 en op 3 april 2019) uitspraak heeft gedaan. Verweerders hebben handtekeningen van klanten onder herstelde hypotheekadviezen gekopieerd. De Tuchtcommissie acht de hierover ingediende klachten gegrond. Het kopiëren van één of meerdere handtekeningen van klanten kwalificeert als niet integer werken, is in strijd met de wet en andere regels die voor het werk bij de bank gelden, en schaadt het vertrouwen van de samenleving in de bank. De Tuchtcommissie acht slechts een tijdelijk beroepsverbod een passende maatregel. In beginsel zou een beroepsverbod voor de duur van drie maanden passend zijn. In verband met de bijzondere omstandigheden waaronder de gedragingen hebben plaatsgevonden, wordt afgeweken van dit uitgangspunt en wordt aan verweerders een beroepsverbod van kortere duur opgelegd. In zaak 3757 wordt aan verweerder een beroepsverbod van 2 weken opgelegd. In zaak 3758 wordt aan verweerder een beroepsverbod van 4 weken opgelegd. In zaak 3790 wordt aan verweerder een beroepsverbod van 6 weken opgelegd. De namen van de verweerders worden, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Download hier de volledige uitspraken: TRB-2019-3757-TC en TRB-2019-3758-TC en TRB-2019-3790-TC