Tuchtrecht Banken heeft een begrippenlijst samengesteld waarin je een korte uitleg vindt van veelvoorkomende termen binnen het bankentuchtrecht. Staat de term die je opzoekt er niet tussen, laat het ons weten. We doen ons best om een antwoord te geven op jouw vraag. En zo mogelijk voegen we de gezochte term toe aan deze begrippenlijst.
AFM (Autoriteit Financiële Markten) Toezichthouder op het gedrag van financiële instellingen, met bijzondere aandacht voor het belang van de consument en de integriteit van markten.
Algemeen directeur De Algemeen directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken is verantwoordelijk voor het onderzoeken van Meldingen en het doen van Zelfstandig onderzoek en vervult in de Tuchtprocedure de functie van Klager.
Bankierseed Wettelijk verplichte eed of belofte waarin bankmedewerkers verklaren integer, klantgericht en professioneel te handelen. De eed of belofte die bankmedewerkers moeten afleggen werd op 1 april 2015 ingevoerd.
Bankmedewerker Iedereen die werkzaamheden verricht binnen een bank. Als we op deze website spreken over bankmedewerker dan bedoelen we de bankmedewerker die de bankierseed heeft afgelegd en onder de Gedragsregels bancaire sector valt.
Bankentuchtrecht Het stelsel van regels en procedures dat toeziet op het professioneel en ethisch handelen van bankmedewerkers. Bij overtredingen kunnen disciplinaire maatregelen worden opgelegd, zoals berispingen, boetes en beroepsverboden.
Beëdigde Een natuurlijk persoon die werkzaam is of is geweest voor een bank en de bankierseed heeft afgelegd.
Beleid(sbeslissing) Een besluit over hoe de bank haar strategie of werkwijze vormgeeft of over hoe met een bepaalde kwestie wordt omgegaan.
Beslissing Een besluit van de Algemeen directeur waarin hij een ingediende melding afdoet bepaalt wat de uitkomst is van een melding.
Berisping Een tuchtrechtelijke maatregel, inhoudende een officiële waarschuwing dat het vertoonde gedrag niet nog een keer vertoond mag worden.
Beroepsverbod Een tuchtrechtelijke maatregel waarbij een bankmedewerker tijdelijk of permanent niet meer bij een bank mag werken.
Boete Een van de maatregelen genoemd in artikel 5.6.2.1 Tuchtreglement Bancaire Sector die opgelegd kunnen worden.
Commissie van Beroep Banken Beroepsinstantie waar bezwaar kan worden gemaakt tegen uitspraken van de Tuchtcommissie Banken (hoger beroep instantie).
Deskundige Een persoon met specialistische kennis die als expert wordt geraadpleegd in tuchtzaken.
Deelnemende Banken Banken met een zetel in Nederland die vallen onder het bankentuchtrecht, en banken die zich hebben aangesloten bij (de stichting) Tuchtrecht Banken.
DNB (De Nederlandsche Bank) Toezichthouder op het financiële systeem in Nederland, die samen met de AFM toeziet op naleving van de wetgeving, waaronder de gedragsregels voor banken. De DNB controleert of de financiële instellingen aan hun financiële verplichtingen kunnen voldoen.
Gedragsregels bancaire sector Gedragsregels opgesteld door de bancaire sector (NVB) om professioneel en ethisch handelen te waarborgen, zie ook Gedragscode Banken.
Gedragscode Banken Een set gedragsregels opgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), die normen stelt voor integer bankieren en als leidraad dient voor de bankierseed.
Herzieningsuitspraak Beslissing van de Voorzitter van de Tuchtcommissie Banken op een verzoek om herziening ingediend tegen een beslissing van de Algemeen directeur.
Integriteit Een kernbegrip in de bankierseed: het handelen volgens morele en ethische normen, ook als niemand kijkt. Overtreding hiervan kan leiden tot tuchtrechtelijke maatregelen.
Klachtrapportschrift /Klacht Een formele schriftelijke klacht over een bankmedewerker die door de Algemeen directeur wordt ingediend bij de Tuchtcommissie Banken.
Klokkenluidersregeling Een regeling die medewerkers beschermt wanneer zij (mogelijk) wangedrag binnen de bank melden. Klokkenluiden in strijd met de vertrouwelijkheid kan ook tuchtrechtelijke gevolgen hebben.
Maatregel Een tuchtrechtelijke maatregel, ook wel sanctie genoemd, die aan een bankmedewerker wordt opgelegd, zoals een berisping, boete en, beroepsverbod, zie artikel 5.6.2.1 Tuchtreglement Bancaire Sector.
Melder Degene die een klacht of melding doet over het gedrag van een bankmedewerker.
Melding Een schriftelijk gemotiveerde melding overeenkomstig artikel 3.1.1 van het Tuchtreglement Bancaire Sector, over ongepast gedrag begaan door een bankmedewerker.
Moreel-ethisch kompas Een figuurlijke aanduiding voor het vermogen van een bankmedewerker om moreel juiste keuzes te maken, belangrijk bij het naleven van de bankierseed.
Nevenactiviteiten Werkzaamheden buiten de bankfunctie om. Bankmedewerkers dienen – op grond van interne bankregels – (vooraf) toestemming te hebben gekregen om de nevenactiviteiten te mogen uitoefen. De nevenactiviteiten mogen geen belangenconflict of integriteitsprobleem opleveren.
NVB (Nederlandse Vereniging van Banken) Brancheorganisatie van banken in Nederland. Bevordert integriteit en ontwikkelt sectorregels.
Persoonsgegevens Term uit de AVG (Algemene verordening gegevensbescherming), ‘alle informatie over een geïdentificeerde of identificeerbare natuurlijke persoon’. Dit betekent dat de informatie (de persoonsgegevens) ofwel direct over iemand gaat, ofwel naar deze persoon te herleiden is.
TrB Afkorting voor (stichting) Tuchtrecht Banken.
Toekomstgericht Bankieren Visie of programma gericht op duurzaam, transparant en ethisch bankieren in de toekomst.
Tuchtcommissie Banken De onafhankelijke commissie die klachtrapporten behandelt over het gedrag van bankmedewerkers en oordeelt of zij de bankierseed hebben geschonden.
Rekeninggluren Het door een bankmedewerker zonder zakelijke grondslag bekijken van bankrekeningen van klanten.
Sanctie Een corrigerende maatregel of straf vanwege schending van gedragsregels of de bankierseed.
Schikking Een regeling -aangeboden door de Algemeen directeur- om een (tucht)procedure te voorkomen, ook wel minnelijke regeling genoemd.
Toetsing op geschiktheid en betrouwbaarheid Een vereiste voor bepaalde functies binnen de bank waarbij DNB en AFM beoordelen of iemand geschikt en betrouwbaar is, mede op basis van gedrag en integriteit.
Uitspraak De beslissing van de Tuchtcommissie Banken of de Commissie van Beroep Banken op een door de Algemeen directeur voorgelegd Klachtrapport.
Voorwaardelijke maatregel Maatregel die alleen ingaat bij het binnen een bepaalde periode opnieuw schenden van een van de Gedragsregels verbonden aan de bankierseed.
Tuchtrechtelijk Register Het register waarin opgelegde maatregelen aan bankmedewerkers worden opgenomen. Het Tuchtrechtelijk Register is alleen te raadplegen door de aangesloten banken en DNB.
Tuchtrechter Lid van de Tuchtcommissie Banken of de Commissie van Beroep Banken.