Bankmedewerkers hebben goedkeuring verleend aan SEPA-overboekingen, ingevoerd door een frauderende collega, zonder daarbij de vereiste controles te hebben uitgevoerd. Gebleken is dat de collega met deze transactie een geldbedrag van de bankrekening van een klant naar haar eigen bankrekening heeft overgemaakt, zonder toestemming van de klant. De Tuchtcommissie heeft aan de collega een maatregel opgelegd.
De bank heeft de betrokken medewerkers een berisping gegeven en tevens melding gedaan bij Tuchtrecht Banken.
Lees hieronder de samenvatting van de beslissingen van de Algemeen directeur van 17 maart 2025, of klik op de link voor de beslissing. TRB-2025-5078-AD TRB-2025-5080-AD TRB-2025-5081-AD TRB-2025-5082-AD
De Algemeen directeur stelt vast dat bij het goedkeuren van de SEPA- overboekingen de bankmedewerkers niet de vereiste controles hebben uitgevoerd. Hiermee hebben zij de interne regels van de bank niet nageleefd en zich niet gedragen zoals van een integer handelend bankmedewerker mag worden verwacht. Aldus zijn gedragsregel 1 en gedragsregel 4 van de aan de bankierseed verbonden Gedragscode geschonden.
Echter niet is gebleken van enige opzet tot het meewerken aan een frauduleuze overboeking. De intentie was om een collega te helpen met een overboeking waar een klant al langere tijd op aan het wachten was. Daarbij komt dat de bankmedewerkers een vertrouwensband hadden met de collega en dat zij een coachende rol had binnen het team hetgeen het begrijpelijk maakt dat deze collega in hoge mate het vertrouwen had van de bankmedewerkers. Daar komt bij dat uit het onderzoek is gebleken dat de collega en de bankmedewerkers onderdeel uitmaakten van een zelfsturend team waarin de mate van vertrouwen in elkaar hoog was.
Let op: Deze samenvatting is een vereenvoudigde weergave van een officiële uitspraak of beslissing. De tekst is bedoeld om de belangrijkste punten begrijpelijk uit te leggen. Er kunnen geen rechten aan deze samenvatting worden ontleend. Alleen de officiële uitspraak is volledig en juridisch bindend.