TRB-2022-4600-TC
Tuchtcommissie, 26 januari 2022

Verweerder heeft zijn status als dual-insider (door een ondergeschikte) laten aanpassen naar die van non-insider. Hierdoor heeft hij zich onttrokken aan het voor hem geldende beleid en het daarbij behorende controlemechanisme. Verweerder is vervolgens als dual-insider blijven handelen via zijn rekening bij een ander bedrijf. Hij heeft voor deze transacties de bank geen voorafgaande toestemming gevraagd, waardoor de bank hier geen zicht op had.

De Tuchtcommissie ziet in de aard en de ernst van deze gedragingen aanleiding verweerder een voorwaardelijk beroepsverbod op te leggen. Hoewel de Tuchtcommissie ervan overtuigd is dat verweerder het foutieve van zijn handelen inziet en daarover oprecht spijt heeft, houdt zij rekening met verweerders positie binnen de bank en de opeenvolgende gedragingen over een langere periode.

De Tuchtcommissie legt verweerder een voorwaardelijk beroepsverbod voor de duur van een maand op.

De naam van verweerder wordt, indien geen hoger beroep is ingesteld en na het definitief worden van de beslissing, opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

De uitspraak vind je hier.

TRB-2022-4507-TC
Tuchtcommissie, 26 januari 2022

Verweerster heeft twee foto’s van een computerscherm met klantgegevens aan een derde gestuurd. Hierdoor zijn vertrouwelijke gegevens buiten de bank gebracht. Ook heeft verweerster een bankrekening geopend waarbij zij de balie-identificatie niet op de door de bank voorgeschreven wijze heeft uitgevoerd. Beide gedragingen kunnen fraude in de hand werken. In één geval heeft dit risico zich ook daadwerkelijk verwezenlijkt. De Tuchtcommissie kan echter niet vaststellen dat verweerster doelbewust aan fraude heeft meegewerkt.

De Tuchtcommissie legt verweerster een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op.

De naam van verweerster wordt, indien geen hoger beroep is ingesteld en na het definitief worden van de beslissing, opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

De uitspraak vind je hier.

TRB-2022-4578-TC
Tuchtcommissie, 26 januari 2022

Verweerder heeft een kleine klantvergoeding van € 500,- uitgekeerd aan een vriend voor de betaling van een weekendje weg. Verweerder heeft daarbij onjuiste gegevens ingevuld in het systeem van de bank om zijn handelen te verhullen. De Tuchtcommissie weegt bij de op te leggen maatregel mee dat verweerder oprecht spijt heeft betuigd en blijk heeft gegeven van het kwalijke van zijn handelen in te zien.

De Tuchtcommissie legt verweerder een voorwaardelijk beroepsverbod voor de duur van een maand op.

De naam van verweerder wordt, indien geen hoger beroep is ingesteld en na het definitief worden van de beslissing, opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken.

De uitspraak vind je hier.

TRB-2021-4477-TC
Tuchtcommissie, 17 november 2021

Verweerder heeft gegevens van klanten van de bank gekopieerd op een onbeveiligde USB stick. Hierdoor heeft hij deze gegevens buiten de beveiligde omgeving van de bank gebracht. De Tuchtcommissie is van oordeel dat dit handelen schadelijk is voor het vertrouwen in de bank. Verder heeft verweerder meerdere klanten van de bank namens zijn eigen onderneming bediend, terwijl hij nog werkzaam was voor de bank. De Tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder zich hiermee schuldig heeft gemaakt aan belangenverstrengeling. De Tuchtcommissie legt verweerder een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op.

De naam van verweerder wordt is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen dit register inzien.

De uitspraak vind je hier.

TRB-2021-4378-TC
Tuchtcommissie, 17 november 2021

Verweerder is bij kredietaanvragen in een aantal klantdossiers afgeweken van het beleid van de bank en/of de wijze waarop deze aanvragen in het banksysteem dienden te worden ingevoerd. De Tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder bewust het banksysteem heeft gemanipuleerd. Dit handelen is schadelijk geweest voor de bank. Ook hebben klanten kredieten gekregen waarvoor zij mogelijk niet in aanmerking kwamen. Het feit dat de klant een lening wil, maakt nog niet dat dat ook (altijd) zijn belang is. De Tuchtcommissie weegt mee dat verweerder inzicht heeft getoond en al door de bank is gestraft. De Tuchtcommissie legt verweerder een voorwaardelijk beroepsverbod voor de duur van twee maanden op.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen dit register inzien.

De uitspraak vind je hier.

TRB-2021-4508-TC
Tuchtcommissie, 22 december 2021

Verweerder heeft in totaal een bedrag van € 10.000,- van de rekening van zijn zwakbegaafde broer naar zichzelf overgeboekt. Vervolgens heeft hij de bankafschriften aangepast door deze overboekingen te verwijderen. Verder heeft verweerder de persoonsgegevens van de rekening van zijn broer gewijzigd. De tuchtcommissie is van oordeel dat verweerder zijn bevoegdheden als bankmedewerker in verregaande mate heeft misbruikt om zijn eigen financiële problemen op te lossen. De Tuchtcommissie acht dit handelen volstrekt niet integer en legt hem een beroepsverbod voor de duur van acht maanden op.

De naam van verweerder wordt is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken kunnen dit register inzien.

De uitspraak vind je hier.

TRB-2021-4429-TC
Tuchtcommissie, 27 oktober 2021

Verweerder heeft gedragsregels 1, 4, 6 en 7 overtreden door nevenactiviteiten die hij verrichtte niet bij de bank op te geven, door zijn betrokkenheid bij het vervalsen van cv’s van kandidaten die via een besloten vennootschap naar de bank werden gestuurd en door tegenstrijdige verklaringen af te leggen bij de bank en in het onderzoek van Tuchtrecht Banken. Aan verweerder is een beroepsverbod voor de duur van vijf maanden opgelegd.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Hier vind je de uitspraak.

TRB-2021-4428-TC
Tuchtcommissie, 27 oktober 2021

Verweerder heeft gedragsregels 1, 4 en 7 overtreden door een aanbrengvergoeding te ontvangen van een bankmedewerker voor zijn bemiddeling bij het tot stand komen van het contract tussen die bankmedewerker en de bank, door nevenactiviteiten die hij verrichtte niet bij de bank op te geven en door zijn betrokkenheid bij het vervalsen van cv’s van kandidaten die via een besloten vennootschap naar de bank werden gestuurd. Aan verweerder is een beroepsverbod voor de duur van zes maanden opgelegd. Bij het bepalen van de aard en de duur van de maatregel is meegewogen dat verweerder geen enkele blijk van inzicht in het kwalijke van zijn handelen heeft gegeven.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Hier vind je de uitspraak.

TRB-2021-4427-TC
Tuchtcommissie, 27 oktober 2021

Verweerder heeft de gedragsregels 1, 4, 6 en 7 overtreden door een aanbrengvergoeding te betalen aan een bankmedewerker die had bemiddeld bij het tot stand komen van het contract tussen verweerder en de bank, door nevenactiviteiten die hij verrichtte niet bij de bank op te geven en door zijn betrokkenheid bij het vervalsen van cv’s van kandidaten die via zijn besloten vennootschap naar de bank werden gestuurd. Aan verweerder is een beroepsverbod voor de duur van zes maanden opgelegd. Bij het bepalen van de aard en de duur van de maatregel is meegewogen dat verweerder geen enkele blijk van inzicht in het kwalijke van zijn handelen heeft gegeven.

De naam van verweerder is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.

Hier vind je de uitspraak.

TRB-2021-4365-TC
Tuchtcommissie, 23 juni 2021

Verweerster heeft in een aantal klantdossiers relevante gegevens voor een kredietaanvraag bewust verkeerd ingevoerd. Dit deed zij om ervoor te zorgen dat de aanvraag niet hoefde te worden doorgezet naar een gespecialiseerde afdeling. Verweerster was daarnaast, ondanks dat zij daarvoor een eigen verantwoordelijkheid had, in sommige gevallen niet goed op de hoogte van het krediet- en risicobeleid van de bank. De Tuchtcommissie acht het bewust en meer dan incidenteel omzeilen van het systeem, dat juist is ingericht op een adequate inschatting van financieringsaanvragen, uiterst onzorgvuldig. De Tuchtcommissie legt aan verweerster een beroepsverbod voor de duur van zes maanden op.

De naam van verweerster is opgenomen in het register van Tuchtrecht Banken. Alleen de aangesloten banken hebben inzage in dit register.