Beroepsverbod voor gokverslaafde ex-medewerker Gepost op 23 oktober 2019 te 14:26.Geschreven door Een voormalig bankemployé mag 2,5 jaar niet bij een bank werken. De Tuchtcommissie Banken legde het beroepsverbod op omdat de gokverslaafde medewerker voor zichzelf acht bankrekeningen had geopend, waardoor hij de beschikking kon krijgen over 68 creditcards. Volgens de bank liep de financiële schade op tot meer dan 850.000 euro. De medewerker, die verslaafd was aan online gokken, verhoogde de opnamelimieten van de creditcards telkens tot het maximale niveau en zorgde ervoor dat collega’s niet konden zien wat er gebeurde. Het geld werd ‘rondgepompt’ tussen de rekeningen, waardoor de controlesystemen niet werkten. Nadat hij zich meldde bij zijn leidinggevende, werd hij op staande voet ontslagen. Volgens de Tuchtcommissie was het handelen “zeer grensoverschrijdend”. De banksystemen en de controles waren “klaarblijkelijk vrij eenvoudig te omzeilen”, maar dit pleit de medewerker niet vrij. De Tuchtcommissie houdt wel rekening met zijn schuldbewuste houding; hij zette stappen om van zijn verslaving af te komen en wil nooit meer bij een bank werken. In een andere zaak heeft de Tuchtcommissie een klacht ongegrond verklaard. Het is onvoldoende aannemelijk dat een bankmedewerker 450 euro opnam van de rekening van een klant. Het is volgens de Tuchtcommissie wel aannemelijk dat hij later een vervalst opnamebewijs verstrekte aan de Stichting Tuchtrecht Banken. Maar toen werkte hij niet meer bij de bank en was de Bankierseed dus niet meer van toepassing. De Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken heeft tegen de uitspraak beroep ingesteld bij de Commissie van Beroep. De namen van de medewerkers aan wie een maatregel is opgelegd worden, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. Alle uitspraken zijn te vinden op de Uitsprakenpagina van de website van Tuchtrecht Banken. Download hier het volledige persbericht.
Beroepsverbod voor niet meewerken aan fraudeonderzoek Gepost op 2 oktober 2019 te 14:23.Geschreven door De Tuchtcommissie Banken heeft een beroepsverbod van 6 maanden opgelegd aan een bankemployé die niet wilde meewerken aan een intern onderzoek, terwijl er “zeer serieuze aanwijzingen” waren dat hij zelf betrokken was bij fraude. Hiermee overtrad hij de bankierseed. Uit het onderzoek van de bank bleek dat ongeoorloofd was ingelogd op rekeningen van klanten en dat een bedrag van €20.000 euro in delen was overgeboekt en weggesluisd. Alleen de medewerker kon deze handelingen hebben verricht. Toen hij hiermee werd geconfronteerd, wilde hij niet meewerken. Om vast te stellen of met zijn toestel was ingelogd, werd hem gevraagd vanaf zijn mobiele telefoon in te loggen, maar dit weigerde hij. De bank ontsloeg hem op staande voet en de kantonrechter stelde vast dat de verstoorde arbeidsrelatie in ernstige mate was te wijten aan de medewerker. De tuchtcommissie verwijt de medewerker dat hij zich niet open en toetsbaar heeft opgesteld en bepaalt dat hij zes maanden niet werkzaam mag zijn in de bancaire sector. Beroepsverbod wegens vervalsen brief De Tuchtcommissie legde ook een beroepsverbod van 6 maanden op aan iemand die een vervalste brief inbracht in een rechterlijke procedure. De brief, met het logo van de bank en de handtekening van een bankmedewerker, werd gebruikt om een beroep te doen op een ontbindende voorwaarde in het koopcontract van een huis. Volgens de Tuchtcommissie is het indienen van een valse brief in een rechterlijke procedure om daar zelf beter van te worden verre van integer. Zij verwijt hem ook dat hij geen (voldoende) openheid van zaken heeft gegeven. Beroepsverbod wegens verhogen van kredietlimieten van eigen rekening Een andere bankmedewerkster kreeg een beroepsverbod van 3 maanden. Zij plaatste en verhoogde eigenhandig de limieten van de rekeningen van haar en haar echtgenoot. Hierdoor konden zij (meer) rood staan. De Tuchtcommissie wijst op de interne regels van de bank waaruit volgt dat een medewerker geen eigen bankzaken mag behandelen. Het handelen van de bankmedewerkster is niet integer en in strijd met de bankierseed. Tegen een uitspraak van de Tuchtcommissie kunnen zowel de medewerkers als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. De namen van de medewerkers worden, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. De uitspraken zijn in te zien op onze uitsprakenpagina. Download hier het volledige persbericht.
Beroepsverbod voor liegen over diploma’s Gepost op 18 juni 2019 te 14:19.Geschreven door De Tuchtcommissie Banken heeft een beroepsverbod van 9 maanden opgelegd aan een medewerker die deed alsof hij beschikte over de benodigde diploma’s. Hiermee schond hij de bankierseed. Klanten moeten kunnen vertrouwen op de kennis en kunde van bankmedewerkers. Op grond van de Wet op het financieel toezicht (Wft) moest de medewerker beschikken over de diploma’s Wft Vermogen en Wft Consumptief Krediet. Hij deed tegenover zijn leidinggevende alsof hij de vereiste papieren had; hij sprak daarover niet de waarheid en vervalste een e-mail. Volgens de Tuchtcommissie handelde hij hiermee niet integer en hield hij zich niet aan de regels die gelden voor het werken bij een bank. Niet vastgesteld is dat hij werkzaamheden voor klanten heeft uitgevoerd waartoe hij – zonder de diploma’s – niet bevoegd was. Tegen een uitspraak van de Tuchtcommissie kunnen zowel de medewerker als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. De namen van de medewerker wordt, na onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken. Dit register is in te zien voor de aangesloten banken. De uitspraken zijn in te zien op onze uitsprakenpagina. Download hier het volledige persbericht.
Berisping voor bankmedewerker die bestanden meenam Gepost op 24 mei 2019 te 14:06.Geschreven door De Commissie van Beroep van de Stichting Tuchtrecht Banken heeft een bankmedewerker een berisping opgelegd voor het meenemen van bestanden met vertrouwelijke gegevens. De Tuchtcommissie legde eerder een tijdelijk beroepsverbod op. De medewerker was risk manager bij een bank en zette op zijn laatste werkdag digitale informatie van de bank over naar zijn privéomgeving. Hij wilde modellen waaraan en waarmee hij had gewerkt, kunnen gebruiken in zijn nieuwe baan bij een andere bankinstelling. De Tuchtcommissie legde eind 2018 een beroepsverbod van twaalf maanden op wegens overtreding van de bankierseed. Volgens de Tuchtcommissie had de medewerker misbruik gemaakt van zijn functie. De samenleving moet erop kunnen vertrouwen dat elke bankmedewerker integer met vertrouwelijke informatie omgaat. De bankmedewerker ging in beroep tegen het beroepsverbod. De Commissie van Beroep oordeelt, net als de Tuchtcommissie, dat de medewerker de bankierseed heeft overtreden, maar zij komt tot een andere maatregel. De gedraging valt de bankmedewerker zwaar aan te rekenen en dus is een sanctie op haar plaats, maar er bestaat onvoldoende grond voor een beroepsverbod. De Commissie van Beroep wijst in haar beslissing op een aantal omstandigheden. Zo moest de bank weliswaar een grondig onderzoek instellen naar aanleiding van het overgezet zijn van gegevens en heeft de bank een melding moeten doen van een “cyberincident”, maar heeft de bank geen verder nadeel ondervonden. Ook bevatte de overgezette informatie geen klantgegevens en is de nieuwe bank van deze medewerker geen concurrent van zijn vorige werkgever. Volgens de Commissie van Beroep is een beroepsverbod in dit geval een te zware, disproportionele sanctie. Zo’n verbod zou voor de medewerker feitelijk leiden tot het einde van zijn huidige baan, ook als het een kortere duur dan twaalf maanden zou hebben. De Commissie van Beroep legt daarom geen beroepsverbod maar een berisping op. De naam van de bankmedewerker wordt opgenomen in het register van Stichting Tuchtrecht Banken, dat door alle banken in te zien is. De volledige uitspraken zijn in te zien op https://www.tuchtrechtbanken.nl/uitspraken. Download hier het volledige persbericht.
61 beroepsverboden voor kopiëren van handtekeningen Gepost op 24 april 2019 te 14:04.Geschreven door De Tuchtcommissie Banken heeft 61 hypotheekadviseurs van een bank een beroepsverbod opgelegd van twee tot zes weken. Zij overtraden de bankierseed door de handtekening van een of meer klanten te kopiëren. De Tuchtcommissie verwijt de medewerkers een bijzonder ernstige schending van de gedragsregels, maar houdt ook rekening met de werkomstandigheden binnen de bank. Grote schaal De zaken maken deel uit van een groot aantal zaken waarbij hypotheekadviseurs van dezelfde bank een of meer handtekeningen kopieerden. Intern onderzoek van de bank toonde aan dat tussen 2013 en 2016 op grote schaal handtekeningen waren gekopieerd, zonder toestemming of medeweten van een klant. De adviseurs plaatsten de handtekening van de klant bij een zogenaamd “hersteladvies”, waarmee een eerder afgegeven hypotheekadvies werd verbeterd. Het ging om 114 hypotheekadviseurs en om bijna 700 van ongeveer 9900 hersteladviezen. De bank legde arbeidsrechtelijke sancties op aan de betrokken medewerkers en meldde circa tachtig zaken bij de Stichting Tuchtrecht Banken. Tijdelijke beroepsverboden De Tuchtcommissie Banken legde in augustus 2018 al een beroepsverbod op aan tien van de adviseurs. De nieuwe beslissingen zijn in lijn met de toen gekozen aanpak. De Tuchtcommissie acht de adviseurs zelf verantwoordelijk voor de overtreding van de bankierseed, maar houdt rekening met verzachtende omstandigheden; de adviseurs stonden onder druk van het moeizame werkproces binnen de bank. De 61 adviseurs mogen twee tot zes weken niet werken in de bancaire sector. De duur van de opgelegde beroepsverboden is afhankelijk van het aantal hersteladviezen waaronder gekopieerde handtekeningen zijn gezet. Bij één advies is het verbod twee weken, bij twee tot en met vijf adviezen vier weken en bij zes of meer adviezen zes weken. De Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken stelde voor om enkele adviseurs niet een beroepsverbod maar een geldboete op te leggen, aangezien zij niet meer in de bancaire sector werken en willen werken. De Tuchtcommissie ziet hiervoor geen reden en vindt dat een beroepsverbod past bij de overtreding en dat daarvan een sterk signaal uitgaat. Tegen de uitspraak van de Tuchtcommissie kunnen zowel de hypotheekadviseurs als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. Een selectie van de 61 volledige uitspraken is, met samenvattingen, in te zien op http://www.tuchtrechtbanken.nl/uitspraken. Download hier het volledige persbericht.
Beroepsverboden wegens diefstal Gepost op 1 maart 2019 te 14:01.Geschreven door De Tuchtcommissie Banken heeft twee bankmedewerkers een tijdelijk beroepsverbod opgelegd. De eerste mag zes maanden niet in de bancaire sector werken; hij stal een pasje van een klant en daarmee werd 5500 euro gepind. Een beroepsverbod van drie maanden is opgelegd voor het wegpakken van een portemonnee die een klant had achtergelaten. In het eerste geval hielp een bankmedewerker een 73-jarige man bij het opnemen van geld. Hij keek daarbij de pincode af en verwisselde het bankpasje. Nadat de opnamelimiet was verhoogd, werd 5500 euro gepind. De Tuchtcommissie legt een beroepsverbod van 6 maanden op, waarbij zij er rekening mee houdt dat de medewerker spijt heeft betuigd en het gestolen geldbedrag terugbetaalt. Ook in de tweede zaak werd de klant eerst geholpen door een bankmedewerker. Later lieten camerabeelden zien dat deze medewerker de portemonnee pakte die de klant had laten liggen. Ook dit is een overtreding van de bankierseed en ook in dit geval acht de Tuchtcommissie een berisping niet voldoende. “Het handelen doet ernstig afbreuk aan het vertrouwen dat klanten in het bankwezen moeten kunnen stellen.” De Tuchtcommissie komt tot een beroepsverbod van 3 maanden. Tegen de uitspraken van de Tuchtcommissie kunnen zowel de betrokken (ex)medewerkers als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. De namen worden, bij onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het voor banken inzichtelijke register van de Stichting Tuchtrecht Banken. De volledige uitspraken zijn, met samenvattingen, in te zien op https://www.tuchtrechtbanken.nl/uitspraken. Download hier het volledige persbericht.
Beroepsverboden voor drie (ex-)bankmedewerkers Gepost op 14 januari 2019 te 13:59.Geschreven door De Tuchtcommissie Banken heeft drie tijdelijke beroepsverboden opgelegd aan (ex-)bankmedewerkers. Een van hen uploadde vertrouwelijke gegevens en mag een jaar lang niet in de bancaire sector werken. Een beroepsverbod van 9 en 4 maanden geldt voor het kopiëren respectievelijk inzien van klantgegevens. De Tuchtcommissie berispte ook een bankmedewerker die zijn werkcomputer gebruikte voor het bezoeken van porno- en voetbalsites. Vertrouwelijke gegevens uploaden: beroepsverbod van 12 maanden Een Risk Manager van een bank uploadde, kort voor zijn overstap naar een andere bank, ongeveer twee gigabyte aan vertrouwelijke gegevens. De Tuchtcommissie acht dit in strijd met de bankierseed en de gedragscode. De samenleving mag verwachten dat elke bankmedewerker integer met de informatie van de bank omgaat. De Tuchtcommissie legt daarom een beroepsverbod van 12 maanden op. Klantgegevens kopiëren en meenemen: beroepsverbod van 9 maanden Een andere (vertrekkende) bankmedewerker kopieerde vertrouwelijke pensioengegevens op USB-sticks, met de bedoeling om de gegevens eventueel te gebruiken voor zijn eigen bedrijf. Een van de sticks raakte verloren binnen de bank maar werd teruggevonden. De Tuchtcommissie spreekt van een bijzonder ernstige schending van de gedragsregels, die leidt tot een beroepsverbod van 9 maanden. Bekijken rekeninggegevens zonder zakelijke aanleiding: beroepsverbod van 4 maanden De Tuchtcommissie legt ook een beroepsverbod op aan een medewerker die rekeninggegevens bekeek van familieleden, collega’s en buurtgenoten. De Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken stelde een beroepsverbod van 3 maanden voor. De Tuchtcommissie komt tot een verbod van 4 maanden, onder verwijzing naar het grote aantal betrokken klanten en naar de lange periode waarbinnen rekeningen zijn bekeken. Internetgebruik voor privédoeleinden door bankmedewerker: berisping Een berisping is opgelegd aan een voormalige bankmedewerker die internet op zijn werk veelvuldig gebruikte voor privédoeleinden. Hij hanteerde zoektermen die leiden naar (kinder)pornografisch materiaal en bezocht voetbalsites. De Tuchtcommissie acht zijn handelen niet integer en legt een berisping op. Tegen de uitspraken van de Tuchtcommissie kunnen zowel de betrokken (ex-)medewerkers als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. De namen van de betrokken (ex-)medewerkers worden, bij onherroepelijk worden van de beslissing, opgenomen in het voor banken inzichtelijke register van Stichting Tuchtrecht Banken. Alle uitspraken zijn in te zien op onze Uitspraken-pagina. De volledige uitspraak is, met een samenvatting, in te zien op http://www.tuchtrechtbanken.nl/uitspraken. Download hier het volledige persbericht.
Beroepsverbod voor directeur die zonder goedkeuring eigen vertrekregeling uitvoerde Gepost op 12 november 2018 te 13:56.Geschreven door De Tuchtcommissie van de Stichting Tuchtrecht Banken heeft een beroepsverbod van 18 maanden opgelegd aan de voormalig directeur van een lokale bank. De directeur liet een bedrag van €1,5 miljoen overboeken in het kader van zijn eigen vertrekregeling, zonder dat die was goedgekeurd. Daarmee overtrad hij de gedragsregels voor bankiers. De directeur sprak in 2005 een vertrekregeling af die inhield dat hij in 2017 op 60-jarige leeftijd zou vertrekken en daarna 80 procent van zijn maandsalaris zou behouden tot zijn pensioen. De vertrekregeling werd binnen de bank niet goedgekeurd en sinds 2009 werd gesproken over een alternatief. Er waren niet alleen zorgen over de fiscale consequenties, maar ook over mogelijke reputatieschade voor de bank en over de vraag of de afspraken wel voldeden aan de beloningsregels. Bedoeling van de alternatieve vertrekregeling was dat de directeur in dienst zou komen van een stichting, waarvan hij enig bestuurder was. In geval van ziekte, arbeidsongeschiktheid of voortijdige beëindiging van het dienstverband zou de directeur recht houden op betaling van salaris tot zijn pensioenleeftijd. De alternatieve regeling was niet ter goedkeuring voorgelegd aan de bank. Toch liet de directeur in 2015 een bedrag van €1,5 miljoen overboeken naar de stichting. De bank deed een melding bij de Stichting Tuchtrecht Banken, die de klacht voorlegde aan de Tuchtcommissie. De Tuchtcommissie oordeelt dat de bankdirecteur de gedragsregels van de bankierseed heeft overtreden. Hij handelde niet zorgvuldig en gaf vooral voorrang aan zijn eigen belang, boven het belang van de bank. Dit handelen draagt niet bij aan het vertrouwen van de samenleving in het bankwezen. Volgens de Tuchtcommissie staat niet vast dat de directeur wet- en regelgeving overtrad, maar wel andere gedragsregels voor bankiers. De Tuchtcommissie verbiedt de directeur om gedurende 18 maanden werkzaam te zijn in de financiële sector. De Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken stelde een beroepsverbod van twee jaar voor, maar de Tuchtcommissie ziet in persoonlijke omstandigheden aanleiding om de duur van het beroepsverbod te matigen. Bij onherroepelijk worden van de beslissing zal de maatregel worden opgenomen in het tuchtregister. Tegen de uitspraak van de Tuchtcommissie kan zowel de voormalig bankdirecteur als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. ———- De volledige uitspraak is, met een samenvatting, in te zien op http://www.tuchtrechtbanken.nl/uitspraken. Download hier het volledige persbericht.
Beroepsverbod voor kopiëren handtekening Gepost op 5 november 2018 te 13:38.Geschreven door De Tuchtcommissie Banken heeft een tijdelijk beroepsverbod opgelegd voor een bijzonder ernstige overtreding van de bankierseed. Een medewerkster van een bank ondertekende een formulier zelf met de handtekening van een klant. Omdat er echter ook verzachtende omstandigheden waren, is de duur van het beroepsverbod gematigd tot twee weken. De adviseur overtrad de gedragsregels door een “opdracht tot waardeoverdracht” te voorzien van een handtekening die de handtekening van de klant voorstelde. De betrokken bank legde zelf interne, arbeidsrechtelijke sancties op: de medewerkster werd tijdelijk op non-actief gesteld, kreeg een berisping en moest afzien van haar prestatiepremie. Daarnaast deed de bank een melding bij de Stichting Tuchtrecht Banken. De algemeen directeur van de stichting stelde de tuchtcommissie voor om de medewerkster drie maanden niet werkzaam te laten zijn in de bancaire sector. Volgens de tuchtcommissie is dit een passende maatregel voor de overtreding, maar zij ziet ook verzachtende omstandigheden. Binnen de bank was sprake van een niet goed functionerend werkproces en een gebrek aan collegialiteit. Ook had de medewerkster het gevoel dat zij terugkerende fouten niet kon aankaarten bij haar leidinggevende. Daarom beperkt de tuchtcommissie de duur van het beroepsverbod tot twee weken. Deze maatregel wordt opgenomen in het tuchtregister. Tegen de uitspraak van de Tuchtcommissie kan zowel de bankmedewerkster als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. De volledige uitspraak is, met een samenvatting, in te zien op http://www.tuchtrechtbanken.nl/uitspraken. Download hier het volledige persbericht.
Tijdelijke beroepsverboden voor kopiëren handtekeningen Gepost op 21 augustus 2018 te 13:38.Geschreven door De Tuchtcommissie Banken heeft tien hypotheekadviseurs van een bank een beroepsverbod opgelegd variërend van twee tot zes weken. Zij overtraden de bankierseed door de handtekening van een of meer klanten te kopiëren. De tuchtcommissie verwijt de medewerkers een “bijzonder ernstige schending” van de gedragsregels en stelt ook vast dat de bank moet zorgen voor een werkproces “waardoor medewerkers zich niet aangezet voelen om normen te overschrijden”. Meldingen De tuchtrechtelijke procedure is het gevolg van intern onderzoek van de bank. Dit toonde aan dat tussen 2013 en 2016 op grote schaal handtekeningen waren gekopieerd, zonder toestemming of medeweten van een klant. De adviseurs plaatsten de handtekening van de klant bij een zogenaamd “hersteladvies”, waarmee een eerder afgegeven hypotheekadvies werd verbeterd. Het ging om 114 hypotheekadviseurs en om bijna 700 van ongeveer 9900 hersteladviezen. De bank legde arbeidsrechtelijke sancties op aan de betrokken medewerkers en meldde circa tachtig zaken bij de Stichting Tuchtrecht Banken. Tijdelijke beroepsverboden De Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken stelde aan de tuchtcommissie voor om de hypotheekadviseurs te berispen. De tuchtcommissie vindt de schending van de bankierseed echter zo ernstig dat een tijdelijk beroepsverbod passend is. Door een beroepsverbod mogen medewerkers gedurende een bepaalde periode niet werkzaam zijn in de bancaire sector. De duur van de opgelegde beroepsverboden is afhankelijk van het aantal hersteladviezen waaronder gekopieerde handtekeningen zijn gezet. Voor één advies twee weken, voor twee tot en met vijf adviezen vier weken en voor zes of meer adviezen zes weken. De maatregelen worden opgenomen in het tuchtregister. Verzachtende omstandigheden De tuchtcommissie heeft de duur van de beroepsverboden, in beginsel drie maanden, gematigd vanwege verzachtende omstandigheden. De hypotheekadviseurs zijn tot het kopiëren van handtekeningen gekomen door “de druk van het door de bank gecreëerde moeizame werkproces”, hun leidinggevenden stuurden op targets en belemmeringen konden niet of nauwelijks bespreekbaar worden gemaakt. De tuchtcommissie houdt er rekening mee dat het de betrokken bank is aan te rekenen dat het werkproces niet eerder is aangepast en dat niet voldoende is geluisterd naar geluiden van medewerkers dat een onwerkbaar systeem was gecreëerd. Tegen de uitspraak van de Tuchtcommissie kunnen zowel de hypotheekadviseurs als de Algemeen Directeur van de Stichting Tuchtrecht Banken beroep instellen bij de Commissie van Beroep. De volledige uitspraken zijn, met samenvattingen, in te zien op http://www.tuchtrechtbanken.nl/uitspraken. Download hier het volledige persbericht.